Aegon N.V. (AEG), société mondiale de services financiers, a déclaré avoir dépassé ses engagements financiers pour 2023, le PDG Lard Friese soulignant les développements stratégiques et commerciaux tels que la finalisation d'une transaction avec ASR et le lancement d'un programme de rachat d'actions.
L'entreprise reste sur la bonne voie pour atteindre ses objectifs pour 2025, soutenue par une forte performance de ses activités aux États-Unis et une proposition d'augmentation du dividende. En dépit de certains défis liés aux conditions du marché et d'une baisse du résultat d'exploitation IFRS, la génération de capital d'exploitation et le flux de trésorerie disponible d'Aegon ont affiché une croissance robuste.
Principaux enseignements
- La génération de capital d'exploitation d'Aegon avant dépenses a augmenté de 16 % par rapport à 2022.
- La société a réalisé 76 % de son programme de rachat d'actions, restituant plus de 1,1 milliard d'euros aux actionnaires.
- Le dividende final proposé pour 2023 est de 0,16 EUR par action, avec un dividende annuel de 0,30 EUR par action ordinaire.
- Les activités américaines d'Aegon ont connu une croissance, en particulier dans les segments des solutions individuelles et des plans de retraite.
- Le ratio de solvabilité du groupe s'est établi à 193 %, malgré une baisse de 9 points de pourcentage.
- Les activités américaines d'Aegon ont été affectées par des résultats défavorables en matière de sinistres et d'expérience des assurés, y compris des résultats négatifs en matière de mortalité.
Perspectives de l'entreprise
- Aegon s'est engagé à atteindre ses objectifs financiers pour 2025, prévoyant une génération de capital d'exploitation d'environ 1,1 milliard d'euros en 2024.
- La société vise à réduire le capital utilisé dans les actifs financiers à environ 2,2 milliards de dollars d'ici la fin de 2027.
- Aegon prévoit d'accroître le recrutement d'agents pour WFG, visant 110 000 agents d'ici 2027.
Faits marquants baissiers
- La société a enregistré une baisse du résultat d'exploitation et des capitaux propres selon les normes IFRS.
- Le ratio de solvabilité d'Aegon a diminué de 9 points de pourcentage.
- L'expérience défavorable des sinistres et des assurés a eu un impact sur le résultat d'exploitation aux États-Unis.
Faits marquants de la hausse
- Aegon a enregistré une augmentation des bénéfices sur les polices en vigueur et la génération de capital d'exploitation.
- Le ratio RBC américain a augmenté pour atteindre 432%, et le ratio de solvabilité de Scottish Equitable a augmenté pour atteindre 187%.
- Les activités américaines de la société, en particulier dans le domaine de l'assurance-vie et des plans de retraite, ont enregistré de bonnes performances.
Manquements
- Les activités de la plateforme britannique d'Aegon ont été confrontées à une décollecte nette dans le canal de détail en raison de l'environnement macroéconomique.
- L'activité de gestion d'actifs a été mise à mal par les conditions de marché, bien qu'elle se soit améliorée au quatrième trimestre.
Points forts des questions-réponses
- Aegon a discuté de l'impact des différents cadres comptables sur les bénéfices et les actions de gestion.
- La société a fourni des mises à jour sur ses actifs financiers, y compris la réassurance des polices d'assurance-vie universelle et les approbations réglementaires pour les augmentations de taux de prime dans les soins de longue durée.
- L'impact du COVID-19 sur les taux de mortalité et les prévisions de fluctuations à court terme ont fait l'objet d'une discussion.
- Aegon a souligné l'importance d'examiner l'évolution des capitaux propres et du CSM pour obtenir une image complète de la performance.
L'alerte résultats d'Aegon a révélé une entreprise qui navigue dans un mélange de défis et d'opportunités. Grâce à des manœuvres stratégiques et à l'accent mis sur des domaines de croissance solides, la société se positionne pour continuer à progresser vers ses objectifs de 2025. Les investisseurs et les parties prenantes suivront de près la façon dont Aegon continue de s'adapter aux conditions du marché et de capitaliser sur ses initiatives stratégiques.
Perspectives InvestingPro
Alors qu'Aegon N.V. (AEG) va de l'avant avec ses initiatives stratégiques, des données récentes d'InvestingPro fournissent un contexte supplémentaire sur la santé financière de la société et la performance du marché. La direction d'AEG a racheté activement des actions, ce qui est conforme à l'engagement de la société de restituer de la valeur aux actionnaires, comme en témoigne la réalisation de 76 % de son programme de rachat d'actions.
De plus, AEG a l'habitude d'augmenter son dividende, et ce depuis trois années consécutives, ce qui démontre son engagement à offrir des rendements constants à ses actionnaires.
InvestingPro Les données indicatives de la position d'AEG sur le marché comprennent une capitalisation boursière de 9,09 milliards de dollars, ce qui suggère une présence considérable dans le secteur des services financiers. Cependant, le ratio C/B s'élève à -3,68, avec un ratio C/B ajusté pour les douze derniers mois à partir du T2 2023 à -5,02, ce qui reflète des défis en matière de rentabilité.
Malgré cela, le rendement du dividende à la mi-2024 est de 4,61%, ce qui est compétitif et peut intéresser les investisseurs axés sur le revenu.
Les conseils d'InvestingPro pour AEG soulignent également que les analystes s'attendent à une croissance du revenu net et des ventes pour l'année en cours, ce qui indique un potentiel d'amélioration de la performance financière. De plus, la société a maintenu ses paiements de dividendes pendant 13 années consécutives, ce qui renforce sa fiabilité à fournir un revenu aux actionnaires.
Cependant, il est important de noter qu'AEG n'a pas été rentable au cours des douze derniers mois, bien que les analystes prévoient une rentabilité cette année, ce qui laisse présager un avenir financier potentiellement plus radieux.
Les investisseurs qui envisagent d'intégrer AEG à leur portefeuille peuvent trouver d'autres conseils d'InvestingPro en visitant le site https://www.investing.com/pro/AEG. Pour ceux qui souhaitent approfondir les données financières et les perspectives de marché d'AEG, un abonnement à InvestingPro offre une analyse et des perspectives complètes. Utilisez le code de coupon PRONEWS24 pour obtenir une réduction supplémentaire de 10 % sur un abonnement annuel ou biannuel Pro et Pro+. Avec 7 autres conseils InvestingPro disponibles, les abonnés peuvent acquérir une compréhension plus nuancée du potentiel d'investissement d'AEG.
Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.