New York Community Bancorp (NYSE: NYCB) a tenu sa conférence téléphonique sur les résultats du premier trimestre 2024, au cours de laquelle le président-directeur général Joseph Otting et le directeur financier Craig Gifford ont détaillé les stratégies de l'entreprise pour une rentabilité durable à long terme et ont abordé la perte nette de 335 millions de dollars pour le trimestre.
L'appel a mis l'accent sur les plans de croissance, de réduction des coûts et de gestion du risque de crédit de la banque. Notamment, la société a réalisé une levée de fonds de 1 milliard de dollars, ajouté de nouveaux directeurs et cadres supérieurs, et fourni des prévisions pour les mesures financières, y compris une valeur comptable tangible attendue d'environ 7 dollars d'ici la fin de l'année 2026.
Principaux enseignements
- A réalisé une levée de fonds d'un milliard de dollars et a nommé de nouveaux directeurs et cadres supérieurs.
- Prévoit de faire passer les actions privilégiées en circulation de 0,65 $ à 0,75 $ d'ici la fin de 2026.
- Vise à réduire le ratio d'efficience pour le ramener au niveau de ses pairs et à améliorer les ratios de capital.
- Perte nette de 335 millions de dollars pour le trimestre, avec une forte position de liquidité.
- Prévoit une augmentation du portefeuille de prêts, de la base de dépôts et des liquidités.
- Prévoit de réduire ses coûts de 10 à 15 % au cours de la période de prévision.
- Se concentrera sur la réduction de la concentration de l'immobilier commercial, en particulier sur le marché des bureaux.
Perspectives de l'entreprise
- Les prévisions incluent des attentes d'amélioration du BPA dilué, du ratio d'efficacité, des ratios de capital, du rendement des actifs et du rendement des capitaux propres tangibles.
- La valeur comptable tangible devrait se situer autour de 7 dollars d'ici à la fin de 2026.
- Le revenu net d'intérêt devrait bénéficier de la refonte des prix des prêts dans les années à venir.
- Des provisions élevées sont attendues à court terme en raison des conditions du marché, avec une normalisation à venir.
Faits marquants baissiers
- Perte nette importante due à la constitution de provisions.
- Reconnaissance des défis à venir dans l'exécution du plan de transformation.
- Certaines équipes sont parties, ce qui a eu un impact sur la rétention des talents.
Faits saillants positifs
- Solides liquidités avec plus de 200 % des dépôts non assurés en espèces.
- Optimisme quant à la réduction de l'écart de valorisation et à l'exécution du plan de transformation.
- Maintien d'un nombre important de dépôts malgré les départs de talents.
Manque à gagner
- Perte nette de 335 millions de dollars pour le trimestre en raison de la constitution d'une provision pour pertes sur créances.
- Le ratio prêt/dépôt élevé devrait persister au cours des deux prochaines années.
Faits saillants des questions et réponses
- Souligne l'importance des dépôts relationnels et de l'expansion des activités C&I.
- A discuté de la stabilité du portefeuille de prêts multifamiliaux et de la rétention des comptes transactionnels.
- Elle prévoit de se concentrer sur l'amélioration du réseau de succursales et de l'offre de produits.
- Envisage une transaction stratégique d'une valeur de 5 milliards de dollars pour améliorer les ratios de capital.
- N'est pas en mesure d'acquérir d'autres entités à court terme, se concentrant sur l'assainissement des opérations et la mise en place d'une infrastructure de gestion des risques.
Les dirigeants de New York Community Bancorp ont mis en place une stratégie globale pour orienter l'entreprise vers la rentabilité et la stabilité. En mettant l'accent sur la gestion du risque de crédit, l'optimisation du portefeuille de prêts et l'amélioration de l'efficacité opérationnelle, la banque se positionne pour un avenir financier plus solide.
Malgré les défis à relever, notamment une perte nette substantielle et des problèmes de rétention des talents, l'équipe de direction reste confiante dans sa capacité à mettre en œuvre le plan de transformation et à apporter de la valeur aux actionnaires.
Perspectives InvestingPro
New York Community Bancorp (NYCB) navigue dans un paysage financier difficile, comme en témoigne la récente alerte résultats. Pour mieux comprendre la position actuelle de l'entreprise sur le marché, examinons quelques mesures et perspectives clés d'InvestingPro.
Les données d'InvestingPro révèlent une image mitigée pour NYCB. La capitalisation boursière de la banque s'élève à 2,66 milliards de dollars, ce qui indique une présence importante sur le marché. Cependant, le ratio C/B est négatif à -0,786, et lorsqu'il est ajusté pour les douze derniers mois à partir du 1er trimestre 2024, il chute encore à -10,01. Cela suggère que les investisseurs sont préoccupés par la rentabilité de la société à court terme. En outre, le ratio cours / valeur comptable des douze derniers mois est particulièrement bas à 0,34, ce qui indique potentiellement que l'action est sous-évaluée par rapport à la valeur comptable de l'entreprise.
Sur une note plus positive, NYCB a connu un rendement significatif au cours de la semaine dernière, avec un rendement total du cours sur une semaine de 10,75%. Cela pourrait être un signe de la confiance des investisseurs dans les initiatives stratégiques de la société ou une réaction du marché à des facteurs économiques plus larges.
Les conseils d'InvestingPro mettent en lumière certains aspects critiques de NYCB. La banque se négocie à un faible multiple Prix / Livre, ce qui pourrait attirer les investisseurs de valeur à la recherche d'actions potentiellement sous-évaluées. En outre, NYCB a maintenu ses paiements de dividendes pendant 31 années consécutives, démontrant ainsi son engagement à restituer de la valeur aux actionnaires, même en période difficile. Cela pourrait être un facteur rassurant pour les investisseurs axés sur le revenu.
Pour ceux qui souhaitent une analyse plus complète, il existe d'autres Perspectives InvestingPro qui pourraient fournir des informations supplémentaires sur la performance et les perspectives de NYCB. Il s'agit notamment d'observations sur les révisions des bénéfices, les attentes en matière de ventes et la volatilité des actions. Pour explorer ces conseils et d'autres, visitez : https://www.investing.com/pro/NYCB et pensez à utiliser le code de coupon PRONEWS24 pour obtenir une réduction supplémentaire de 10% sur un abonnement annuel ou bi-annuel Pro et Pro+. Il existe 11 autres conseils InvestingPro pour NYCB, qui offrent une vision plus nuancée de la santé financière de la société et de son potentiel de marché.
Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.