KeyCorp (NYSE: NYSE:KEY) a annoncé ses résultats financiers pour le premier trimestre 2024, faisant état d'un bénéfice de 183 millions de dollars, soit 0,20 $ par action. Le chiffre d'affaires de la société est resté stable en séquentiel, mais la banque d'investissement a réalisé le meilleur premier trimestre de son histoire. Les ménages en relation avec les particuliers et les clients commerciaux ont connu une croissance, les dépôts des clients augmentant de 2 % en glissement annuel.
La banque a maintenu des dépenses contrôlées à 1,1 milliard de dollars et a fait état d'actifs non performants et de pertes de crédit peu élevés. Des initiatives stratégiques, notamment un partenariat avec Blackstone et le lancement de Key Private Clients, ont renforcé la position de la banque, cette dernière ayant ajouté plus de 2 milliards de dollars d'actifs des ménages en un an. KeyCorp a également reçu une note exceptionnelle de l'OCC pour ses efforts dans le cadre de la loi sur le réinvestissement communautaire (Community Reinvestment Act).
Principaux enseignements
- Les bénéfices de KeyCorp au premier trimestre se sont élevés à 183 millions de dollars, avec une valeur par action de 0,20 dollar.
- Les commissions de banque d'investissement ont augmenté de 17 %, atteignant le chiffre record de 170 millions de dollars pour le trimestre.
- Les dépôts des clients ont augmenté de 2 % par rapport à l'année précédente.
- Les dépenses ont été gérées à 1,1 milliard de dollars, les frais de personnel étant restés stables d'une année sur l'autre.
- La banque a lancé Key Private Clients, accumulant plus de 2 milliards de dollars d'actifs.
- La position en capital de KeyCorp s'est renforcée, avec un CET1 de 10,3 %.
Perspectives de l'entreprise
- KeyCorp prévoit d'atteindre ses prévisions de revenus d'intérêts nets pour 2024.
- La banque se concentre sur la croissance de son portefeuille de prêts, en particulier dans les entreprises transactionnelles et les industries à forte intensité de capital.
- KeyCorp investit dans des activités à faible intensité de capital telles que les paiements, la banque d'investissement, la gestion de patrimoine et la banque d'affaires.
Faits marquants baissiers
- Les revenus des services aux entreprises ont diminué de 9 %.
- Les commissions sur les cartes et les paiements ont baissé de 5 %.
- La croissance des prêts a été difficile en raison de la faiblesse de la demande et de l'intérêt des clients.
Faits saillants positifs
- Les commissions de gestion des prêts hypothécaires commerciaux ont augmenté de 22 % d'une année sur l'autre.
- Les services de fiducie et d'investissement ont progressé de 6 %, les actifs sous gestion augmentant de 7 % pour atteindre 57 milliards de dollars.
- Le partenariat stratégique de la banque avec Blackstone devrait permettre de soutenir davantage de clients et d'étendre les opérations commerciales.
Ratés
- Malgré de bonnes performances dans certains domaines, KeyCorp a connu une faible croissance des prêts en raison de la faiblesse des investissements et de l'incertitude économique.
Points forts des questions-réponses
- Chris Gorman, PDG de KeyCorp, a parlé de l'accent mis par la banque sur les activités de services, des analyses stratégiques du secteur et de l'impact du marché de l'emploi sur l'économie.
- KeyCorp surveille de près les secteurs de l'immobilier, de la santé et des services aux consommateurs pour l'examen des prêts.
- M. Gorman a souligné l'importance d'approfondir les relations avec les clients, en particulier dans le domaine des dépôts et des paiements.
Chris Gorman, PDG de KeyCorp, a souligné l'engagement de la société en faveur des services bancaires aux entreprises et de l'approfondissement des relations avec les clients, en insistant sur le rôle des paiements et des conseils stratégiques pour les petites entreprises commerciales. La banque a adopté une approche conservatrice de la capacité de crédit, excluant les sources secondaires de remboursement dans ses évaluations. La banque se prépare à une récession potentielle en soumettant les prêts à des tests de résistance et en se concentrant sur un environnement de taux d'intérêt plus élevés pour plus longtemps. Malgré les difficultés actuelles liées à la croissance des prêts, KeyCorp reste optimiste quant aux possibilités d'expansion futures, en particulier en cas de récession. Pour plus de détails ou de demandes, KeyCorp a fourni des informations de contact pour les questions de suivi.
Perspectives InvestingPro
L'annonce récente des résultats de KeyCorp a mis en évidence à la fois les forces et les difficultés de la société. Pour mieux comprendre le contexte de ces résultats financiers, nous allons nous pencher sur quelques indicateurs et perspectives clés d'InvestingPro.
Les données d'InvestingPro montrent que KeyCorp a une capitalisation boursière de 13,44 milliards de dollars, avec un ratio cours/bénéfice (P/E) de 16,15. Cela signifie que les investisseurs sont prêts à payer 16,15 dollars pour chaque dollar de bénéfice, ce qui représente une valorisation modérée par rapport à d'autres sociétés du secteur bancaire. La société a également connu une hausse significative de son cours au cours des six derniers mois, avec un rendement total de 40,55 %, ce qui témoigne de la grande confiance des investisseurs dans les performances et les perspectives d'avenir de la banque.
Voici deux conseils d'InvestingPro particulièrement pertinents pour la situation financière de KeyCorp :
1. KeyCorp a augmenté son dividende pendant 13 années consécutives, ce qui témoigne de son engagement à restituer régulièrement de la valeur à ses actionnaires. Le rendement actuel du dividende de 5,7 %, qui est intéressant pour les investisseurs axés sur les revenus, en est la preuve.
2. Malgré l'historique positif des dividendes, les analystes ont revu à la baisse les bénéfices pour la période à venir. Cela pourrait refléter des inquiétudes quant à la capacité de la banque à maintenir la croissance de ses bénéfices face aux vents contraires de l'économie.
Pour les investisseurs qui souhaitent une analyse plus approfondie de la santé financière et des perspectives d'avenir de KeyCorp, d'autres conseils d'InvestingPro sont disponibles à l'adresse https://www.investing.com/pro/KEY. Et n'oubliez pas qu'en utilisant le code de réduction PRONEWS24, vous pouvez bénéficier d'une réduction supplémentaire de 10 % sur un abonnement annuel ou biannuel Pro et Pro+, ce qui vous permettra d'obtenir encore plus d'informations pour éclairer vos décisions d'investissement.
Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.