La Banque centrale européenne (BCE) a lancé un avertissement sévère concernant les tensions économiques auxquelles est confrontée la zone euro, alors que les conditions financières strictes exercent une pression sur tous les secteurs, des ménages aux institutions bancaires. La dernière Revue de la stabilité financière de la BCE dépeint un paysage financier semé d'embûches, notamment une hausse des taux d'intérêt et des tensions géopolitiques persistantes qui affectent les marchés à l'échelle mondiale.
Le rapport, publié aujourd'hui, appelle à une vigilance accrue face à ces difficultés. Luis de Guindos, vice-président de la BCE, a souligné l'importance de politiques macroprudentielles renforcées pour protéger les sensibilités du marché et les vulnérabilités des institutions financières non bancaires.
Malgré quelques gains pour les banques dus à la hausse des taux d'intérêt, elles luttent contre la montée en flèche des coûts opérationnels et la détérioration de la qualité des actifs. Le resserrement de l'environnement du crédit a entraîné une réduction de l'activité de prêt, ce qui complique encore la situation des banques. Cependant, leur résistance est soutenue par les mandats des autorités macroprudentielles qui exigent des réserves plus importantes.
Le secteur de l'immobilier résidentiel est confronté à un ralentissement dû à l'augmentation des charges hypothécaires, tandis que l'immobilier commercial doit faire face à une baisse de la demande à la suite de la pandémie. En réponse à ces défis, la BCE préconise l'adoption intégrale des réformes de Bâle III et l'achèvement de l'union bancaire afin de renforcer la robustesse du système financier.
Cet article a été généré et traduit avec l'aide de l'IA et revu par un rédacteur. Pour plus d'informations, consultez nos T&C.