Lundi, Truist Securities a ajusté l'objectif de cours de Glacier Bancorp (NYSE: GBCI), le ramenant à 40 dollars contre 42 dollars précédemment. La société a maintenu sa notation "Hold" sur le titre. La révision de l'objectif de prix est basée sur un léger changement dans les prévisions du bénéfice par action (BPA) de base de la société pour les années 2024 et 2025. Les nouvelles estimations du BPA sont fixées à 1,65 $ et 2,34 $, respectivement, modifiées par rapport aux projections précédentes de 1,53 $ et 2,37 $.
L'ajustement reflète un équilibre entre la baisse du provisionnement et l'augmentation des dépenses d'exploitation. Les prévisions concernant le revenu net d'intérêt (RNI) restent pratiquement inchangées, car le manque à gagner du premier trimestre devrait être compensé par l'acquisition récente des succursales de HomeTown Bankshares (HTFL). La prévision de la marge nette d'intérêt (MNI) de Glacier Bancorp pour l'exercice 2024 est de 3,72%, ce qui reste légèrement plus prudent par rapport aux prévisions de la direction d'environ 3,80%.
Les perspectives de l'analyste suggèrent que, bien qu'il y ait des flux de trésorerie provenant de la réévaluation des titres et des prêts, ceux-ci sont susceptibles d'être équilibrés par des coûts de dépôt plus élevés, en supposant que le taux des fonds de la Réserve fédérale soit stable jusqu'en 2024. Malgré cela, le revenu net d'intérêt devrait augmenter séquentiellement jusqu'en 2025 et pourrait encore s'accélérer si les réductions de taux de la Réserve fédérale sont mises en œuvre.
Les tendances de crédit pour Glacier Bancorp ont été positives, et l'on s'attend à ce que les charges nettes futures (NCO) continuent à être meilleures que celles de la plupart des pairs de la société.
L'analyste estime que l'action est proche d'une évaluation équitable, en particulier si l'on tient compte de sa valorisation supérieure et du potentiel limité de croissance des bénéfices par rapport aux attentes du marché en général. Le nouvel objectif de cours de 40 dollars est basé sur un multiple de 16,2 fois le bénéfice par action estimé pour l'année 2025.
Perspectives InvestingPro
Suite au récent ajustement de l'objectif de cours de Truist Securities pour Glacier Bancorp (NYSE: GBCI), les données et conseils actuels d'InvestingPro fournissent un contexte supplémentaire aux investisseurs qui envisagent d'investir dans ce titre. La capitalisation boursière de la société s'élève à 4,19 milliards de dollars, avec un ratio cours/bénéfice (P/E) de 20,1, reflétant le sentiment des investisseurs sur son potentiel de bénéfices. Notamment, le titre a connu une hausse de prix significative avec un rendement de 26,44 % au cours des six derniers mois, ce qui indique une solide performance à court terme malgré une baisse de 9,82 % depuis le début de l'année.
Les conseils d'InvestingPro soulignent que Glacier Bancorp a un rendement élevé pour les actionnaires et a maintenu les paiements de dividendes pendant 40 années consécutives, ce qui pourrait être intéressant pour les investisseurs axés sur le revenu, comme en témoigne le rendement actuel du dividende de 3,57%. Cependant, les analystes ont fait part de leurs inquiétudes, revoyant à la baisse les bénéfices pour la période à venir et prévoyant une chute du revenu net cette année. Malgré ces difficultés, l'entreprise reste rentable et les analystes prévoient qu'elle le restera cette année.
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