Le spectre d'une inflation galopante refait surface, et ce n'est pas une bonne nouvelle pour les investisseurs. En juin, les prix à la consommation ont connu leur plus forte hausse depuis 2008, ce qui incite la Réserve fédérale à relever les taux d'intérêt plus tôt que prévu.
Si cela se produit, la valeur des actions diminuera et les investisseurs déplaceront leurs fonds des actions à forte croissance vers des valeurs refuges telles que les obligations d'État. Pour les investisseurs en actions, les actions à dividendes qui augmentent leurs versements plus rapidement que le taux d'inflation sont une piste efficace à envisager.
En gardant ce thème à l'esprit, nous avons sélectionné ci-dessous trois actions que les investisseurs à revenu pourraient envisager d'acheter maintenant. Chacune de ces actions offre non seulement un potentiel de gains en capital importants, mais a également permis d'augmenter considérablement les versements chaque année pour contrer l'impact de la hausse des prix.
1. Home Depot
Le géant américain de l'amélioration de l'habitat Home Depot Inc (NYSE:HD) a fait preuve d'une remarquable capacité à augmenter ses versements bien plus rapidement que le taux d'inflation. Au cours des 10 dernières années, le géant de la rénovation domiciliaire a enregistré, en moyenne, une croissance annuelle de 22 % de ses versements.
Il est fort probable que le détaillant basé à Atlanta continue à fournir ce type de croissance au cours des 10 prochaines années également. Juste avant que la pandémie mortelle ne frappe, la chaîne de magasins de bricolage, qui opère aux États-Unis, au Canada, au Mexique ainsi qu'à Porto Rico et Guam, avait achevé un plan de restructuration de 11 milliards de dollars visant à moderniser les magasins de l'entreprise, à améliorer les options numériques et à renforcer les offres destinées à ses principaux clients professionnels.
Grâce à ces améliorations, Home Depot se trouve dans un cycle de croissance solide, en particulier lorsque des facteurs tels qu'un marché immobilier en plein essor et l'évolution des modes d'utilisation de la maison alimentent les ventes de produits d'ameublement et d'amélioration de la maison.
Avec un rendement de dividende annuel de 2 %, la société offre un versement trimestriel de 1,65 $ par action. Et, avec un ratio de distribution gérable de 50 %, le versement de dividendes a beaucoup plus de marge de progression. L'action, qui a clôturé hier à 317,05 $, a gagné environ 20 % cette année.
2. Starbucks
L'opérateur mondial de chaînes de cafés Starbucks Corporation (NASDAQ:SBUX) est un autre candidat idéal pour gagner des dividendes croissants chaque année tout en investissant dans un titre de consommation de premier ordre.
Au cours des cinq dernières années, Starbucks a augmenté son taux de distribution de plus de 20 % chaque année, ce qui souligne l'importance accordée par la direction au retour du capital aux parties prenantes. La société, dont le rendement annuel du dividende est de 1,57 %, verse 0,45 $ par action tous les trimestres.
Après avoir subi un coup dur au niveau de ses ventes et de ses bénéfices pendant la pandémie, l'entreprise regagne rapidement le terrain perdu. Selon les prévisions, le chiffre d'affaires devrait atteindre entre 28,5 et 29,3 milliards de dollars au cours de cet exercice, ce qui est bien parti pour dépasser les 26,5 milliards de dollars réalisés par l'entreprise au cours de l'exercice 2019. Si la réouverture de l'économie mondiale reste sur les rails, ces projections pourraient même s'avérer conservatrices.
Pendant la pandémie, le ratio de distribution de Starbucks a connu un pic alors que ses bénéfices ont plongé. Mais historiquement, le fournisseur de café de spécialité s'est avéré être une valeur sûre pour les investisseurs à revenu fixe, son ratio de distribution se situant autour de 50 %. Avec le retour des ventes et l'amélioration de la trésorerie de la société, SBUX est en bonne position pour récompenser ses investisseurs.
Ces attentes ont alimenté une forte hausse de l'action de la société, qui a gagné 60% au cours des 12 derniers mois, clôturant hier à 119,55 $.
3. Microsoft
Si vous cherchez à gagner de l'argent avec vos actions, ce n'est pas une mauvaise idée d'acheter des actions de sociétés technologiques qui génèrent des revenus récurrents avec leurs produits établis. En tant que fournisseur du système d'exploitation Windows et du logiciel Office, Microsoft Corporation (NASDAQ:MSFT) correspond certainement à ce profil.
Microsoft, dont le siège est à Washington, offre aux investisseurs une excellente combinaison de revenus et de croissance. La société verse actuellement un dividende de 0,56 $ par action, pour un rendement actuel d'un peu moins de 1 %, qui a augmenté d'environ 10 % par an au cours des cinq dernières années, offrant ainsi un coussin suffisant pour battre l'inflation.
Mais la croissance du dividende n'est pas la principale raison pour laquelle les investisseurs détiennent l'action MSFT. La société est dans une phase d'expansion solide, ce qui signifie plus de hausse pour ses actions. Au cours de la période la plus récente, ses ventes trimestrielles ont augmenté à l'un des taux les plus élevés depuis des années.
Le chiffre d'affaires a atteint 41,7 milliards de dollars pour le troisième trimestre fiscal, soit une hausse de 19 % par rapport à l'année précédente, sa plus forte augmentation trimestrielle depuis 2018. Les bénéfices ont bondi de 44% à 15,5 milliards de dollars, car davantage d'entreprises clientes ont signé pour le logiciel de productivité Office de Microsoft, ainsi que pour accélérer leurs transitions vers l'infrastructure cloud, que le segment Azure de MSFT fournit.
Les actions Microsoft ont gagné plus de 25 % cette année, après une hausse de 40 % en 2020. Elles ont clôturé hier à 280,98 dollars, soit un gain d'un peu plus de 1% sur la journée.