Votre bourse crypto est-elle sûre ? 4 Points pour se protéger
Investing.com | 13/02/2018 11:40
Au fur et à mesure que l'univers de la crypto-monnaie se développe et que le marché naissant du change de monnaies numérique se développe, une variété de risques inhérents s'est développée en tandem. Les monnaies frauduleuses et l'augmentation de la réglementation gouvernementale ont été largement abordées. La légitimité des échanges de devises numériques est moins importante, bien que les hacks et les effondrements de devises populaires fassent souvent la une des journaux - même si ces événements font baisser les prix des devises numériques, du moins à court terme.
Au cours de la brève histoire de la négociation de crypto-monnaie, il y a eu quelques incidents qui justifient la diligence raisonnable des investisseurs concernant la bourse avec laquelle ils envisagent de faire des affaires. Peut-être que l'effondrement le plus médiatisé concerne Mt.Gox, une bourse basée à Tokyo qui a fait chuter le prix d'un Bitcoin à un cent sur la bourse en 2011, après qu'un pirate informatique ait utilisé des justificatifs d'identité de l'ordinateur compromis de l'auditeur de la bourse pour transférer illégalement un grand nombre de Bitcoins à lui-même. Bien que la négociation sur l'échange ait finalement repris, en 2014 Mt. Gox a été fermé après avoir blâmé les hackers pour d’importantes pertes supplémentaires.
Moins d'un an plus tard, en 2015, Bitstamp basée au Royaume-Uni et en Slovénie a connu une situation similaire en février 2014, se mettant hors ligne alors qu'elle enquêtait sur un compromis de sécurité. Après les interruptions de service, cependant, la bourse s'est rétablie et reste en activité.
En 2017, le marché de la crypto-minière basé en Slovénie, NiceHash, a revenues à la normale.
Juste ce mois-ci, BitGrail, une bourse italienne moins connue, a prétendu avoir été piratée, perdant environ 195 millions de dollars de cryptomonnaie appartenant à ses clients, principalement Nano, dont 17 millions de jetons ont été volés. Les allégations subséquentes, conjuguées à l'activité subséquente de la bourse, pourraient toutefois indiquer que la bourse avait mal géré les actifs des clients et tentaient de dissimuler cela par le biais d'une demande de piratage.
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De même, et plus récemment, la bourse de Binance basée à Hong Kong a stoppé les négociations qu'elle imputait aux mises à niveau du système, bien que beaucoup craignaient un piratage ou pire encore. L'arrêt prolongé a déclenché des retraits de clients.
Et lundi, Coinprism, une bourse basée à Dublin, a déclaré qu'elle fermerait ses services le 31 mars 2018. La raison de la fermeture reste incertaine.
Alors, comment quelqu'un intéressé par le trading ou l'accumulation de pièces numériques peut-il repérer les échanges de problèmes avant qu'ils ne commencent à trader, ou se prémunir contre des problèmes de sécurité potentiels? Est-il possible de savoir à l'avance si une bourse a le potentiel d'imploser? Comme l'a récemment tweeté un acheteur sceptique:
Pépins techniques
Dror Medalion, PDG et co-fondateur de bitJob , un marché décentralisé d'étudiants P2P pour les emplois à court terme en ligne, note que nous voyons actuellement beaucoup de plateformes de trading qui ont des bugs récurrents, ou des bourses qui sont piratés ou échouent à remplir leurs obligations envers l'utilisateur. Tous ces défauts peuvent en faire des cibles favorites des pirates informatiques, en particulier les attaques par déni de service distribué (DDoS):
« L'une des attaques les plus populaires est l'attaque DDoS, qui vise à perturber temporairement un site en surchargeant les serveurs du site avec des appels interminables en très peu de temps. Les utilisateurs doivent être en état d'alerte maximale lorsqu'ils négocient dans des environnements de trading cryptomonnaie. N'oublions pas - ceux-ci ne sont pas réglementés. La plupart des plates-formes offrent aux traders une expérience très sûre et conviviale, mais il est parfois impossible de savoir ce qui se passe dans les coulisses, quels sont les problèmes techniques, politiques ou commerciaux qui se produisent sans que les utilisateurs s'en aperçoivent.
Xiahong Lin, fondateur de Bodhi , plate-forme de marché de prédiction décentralisée axée sur le marché chinois, explique qu'une grande priorité dans la détermination de la bourse est d'assurer la sécurité de vos jetons. La meilleure pratique pour garantir la sécurité de vos actifs numériques est de ne pas stocker de jetons sur les bourses. Il indique :
« Maintenir le contrôle de vos propres actifs cryptographiques sur un portefeuille local ou un portefeuille matériel est beaucoup plus sûr que de permettre à une bourse de les contrôler. Dans le cas où une bourse est piratée, vous n'êtes pas vulnérable si vos fonds sont stockés sur votre système personnel. Si vous souhaitez stocker vos actifs crypto sur une bourse, il peut être judicieux de commencer sur celle qui offre une protection pour toute perte de fonds, y compris les comptes assurés FDIC pour les bourses américaines. Cela permet aux bourses centralisées d'ajouter une valeur supplémentaire à ses utilisateurs. Les bourses qui n'offrent aucune protection sont intrinsèquement risquées. »
Dans certains cas, l'impact de la réglementation dans un pays donné peut également entraîner la fermeture soudaine d'une arène commerciale. Medalion souligne que cette forme d'«effondrement» est généralement complètement inattendue et ne peut pas toujours être prédite.
La meilleure protection est donc la connaissance continue des infos et des politiques de réglementation connexes à la fois pour où vous résidez et dans le pays où votre arène est basée. Il souligne que l'importance de ceci ne peut être assez soulignée.
h3 Bourse Custodial ou Non-Custodial?/h3Un facteur clé à prendre en compte par tous les investisseurs : confiez-vous vos actifs numériques à une bourse de type custodial ou non-custodial ? Un arrangement custodial (de garde) signifie que vos jetons résident sur le bourse, tandis que quand vous optez pour un échange non-custodial vos pièces de monnaie ne sont confiées à personne d'autre que vous. Vous assumez la responsabilité de vos propres fonds en sauvegardant vos propres clés privées dans des portefeuilles non privatifs.
Nolan Bauerle, directeur de recherche chez CoinDesk note :
« La première question à poser est de savoir si vous utiliserez une bourse de dépôt ou non. Les préoccupations sont différentes pour chacun. Les bourses non-privatives qui ne stockent pas de clés privées sont généralement des bourses crypto-crypto. Les drapeaux rouges pour les bourses custodial, fiat-crypto commencent par leur politique de stockage à froid: quel pourcentage de clés privées gardent-ils loin d'Internet? »
Il pense que le pire hack de BTC visait le Mt. Gox, qui détenait la plupart des clés privées dans un portefeuille « chaud » qui avait été compromis par un attaquant en ligne.
Dror Medalion fournit un point supplémentaire à noter:
Une dernière chose à propos du niveau de sécurité de la plateforme. Les utilisateurs doivent s'assurer qu'il existe un et que le domaine est stocké sur leurs signets, afin d'éviter toute tentative de phishing.
Bien que les crypto-monnaies constituent une classe d'actifs en développement, il est certain que, au fur et à mesure de son évolution, le raffinement et l'avancement de la sécurité s'amélioreront. Néanmoins, comme pour tous les autres actifs, la meilleure protection reste la due diligence intelligente et une connaissance approfondie de l'instrument et du paysage d'investissement.
Négocier des instruments financiers et/ou des crypto-monnaies implique des risques élevés, notamment le risque de perdre tout ou partie de votre investissement, et cela pourrait ne pas convenir à tous les investisseurs. Les prix des crypto-monnaies sont extrêmement volatils et peuvent être affectés par des facteurs externes tels que des événements financiers, réglementaires ou politiques. La négociation sur marge augmente les risques financiers.
Avant de décider de négocier des instruments financiers ou des crypto-monnaies, vous devez être pleinement informé des risques et des frais associés aux transactions sur les marchés financiers, examiner attentivement vos objectifs de placement, votre niveau d'expérience et votre tolérance pour le risque, et faire appel à des professionnels si nécessaire.
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