Un ETF idéal pour les investisseurs novices avec un petit capital
Investing.com | 05/01/2021 15:16
Alors que nous nous dirigeons vers 2021, un grand nombre de personnes se demandent si elles peuvent commencer à investir à long terme avec une petite épargne. La réponse est oui.
Les nouveaux ou jeunes investisseurs qui souhaitent plonger dans le monde de l'investissement pourraient envisager d'acheter un fonds négocié en bourse (ETF).
h2 Le temps, c'est de l'argent/h2Nous pensons que le temps sur le marché est l'un des éléments essentiels d'un investissement réussi pour les investisseurs de détail.
Les concepts de temps et d'intérêt composé vont de pair. Un investissement a besoin de temps pour se développer, et lorsqu'on lui donne suffisamment de temps, même des économies modestes sur les marchés des actions peuvent représenter des montants substantiels.
Nous aimerions rappeler aux lecteurs la règle de 72, qui calcule à quelle vitesse un investissement pourrait doubler de valeur avec l'impact de l'intérêt composé. La règle suggère de prendre le nombre 72 et de le diviser par le rendement annuel (en pourcentage). La réponse à cette équation vous donne le temps nécessaire pour que l'investissement double.
Supposons qu'un investissement rapporte 10 % par an. Ainsi, 72/10 = 7,2. Il faudrait environ sept ans pour que la valeur de l'investissement double.
En 2020, l'indice S&P 500, qui mesure la performance boursière des 500 plus grandes sociétés cotées en bourse aux États-Unis, a enregistré un rendement de plus de 16 %. Nous ne savons pas quels seront les rendements du S&P en 2021, l'indice pourrait même baisser.
Toutefois, lorsque nous examinons les rendements du S&P au fil des décennies, nous pouvons constater que le nombre d'années positives dépasse de loin les années négatives. Il serait correct de dire que les rendements annualisés au fil du temps se situent autour de 7 à 10 % pour l'indice de référence. Les investisseurs qui ont également investi les dividendes auraient vu leur capital augmenter plus rapidement.
Par conséquent, nous aimerions aujourd'hui introduire un ETF qui suit le S&P 500, à savoir le SPDR S&P 500 (NYSE:SPY). Un ETF, qui suit généralement un indice, est un panier d'actions, d'obligations, de matières premières, de devises ou d'une combinaison de ces actifs.
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Les différents axes proposés par les ETF permettent de trouver relativement facilement un fonds correspondant aux objectifs d'investissement. Le SPY pourrait être un premier fonds approprié pour de nombreux nouveaux investisseurs qui prévoient de placer un petit montant de capital sur les marchés des actions.
h2 SPDR S&P 500 ETF/h2- Prix actuel : 368,79$
- Fourchette de 52 semaines : 218,26 $ - 378,4$
- Rendement des dividendes : 1,5%
- Frais : 0,0945% par an ou moins de 1 $ sur un investissement de 1 000
Les entreprises de l'indice S&P 500 représentent environ 80 % de la valeur globale du marché boursier américain. Il s'agit d'un indice pondéré en fonction de la capitalisation boursière. Ainsi, les grandes entreprises constituent une part plus importante de sa valeur et, par conséquent, influencent la performance de l'indice. Avec une capitalisation boursière de plus de 2,26 billions de dollars, Apple (NASDAQ:NASDAQ:AAPL) est en tête de la liste du S&P 500.
Il convient de noter que les investisseurs tiennent généralement les grandes capitalisations en haute estime. En d'autres termes, même lorsque ces actions sont soumises à des pressions de temps à autre, elles sont généralement parmi les premières à se remettre des baisses du marché. L'année 2020 pourrait bien témoigner de ce point de vue.
Dans le cadre d'un portefeuille diversifié, de nombreux investisseurs souhaitent une certaine exposition au S&P 500, c'est-à-dire à la rentabilité et à la croissance des entreprises publiques américaines. C'est pourquoi ils investissent dans le SPDR S&P 500 ETF, qui a le plus grand volume de transactions quotidiennes parmi les ETF. Il a également été le premier ETF coté aux États-Unis lorsqu'il a commencé à être négocié en janvier 1993. Les actifs sous gestion s'élèvent à environ 330 milliards de dollars.
Apple, Microsoft Corporation (NASDAQ:MSFT), Amazon.com Inc (NASDAQ:AMZN), Facebook Inc (NASDAQ:FB) et Tesla Inc (NASDAQ:TSLA), qui ont rejoint l'indice S&P 500 en décembre, sont les cinq plus grands noms de l'ETF, qui représentent près de 22 % de la liste du SPY.
Le SPY détient 505 actions (et non 500) car plusieurs sociétés ont plusieurs catégories d'actions. Citons par exemple Alphabet Inc Class A (NASDAQ:GOOGL) et Berkshire Hathaway Inc (NYSE:BRKa).
Comme l'indice S&P 500, le SPY a enregistré un rendement de 16 % au cours de l'année écoulée. De nombreuses actions sont proches de records. Les ratios C/B et P/E de 24,74 et 3,98, respectivement, suggèrent une valorisation du côté des valeurs chères.
À la mi-janvier, une nouvelle saison des bénéfices commencera aux États-Unis. Les sociétés financières sont généralement les premières à annoncer des mesures trimestrielles, suivies par les secteurs technologiques et autres. Il n'est peut-être pas faux de supposer qu'une volatilité accrue et même des prises de bénéfices à court terme pourraient toucher plusieurs des noms ayant la plus forte pondération dans SPY.
Cependant, un tel recul offrirait également une bonne possibilité d'achat à la baisse pour les investisseurs de détail ayant une perspective à long terme.
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