Profitez de la hausse de l'inflation et des taux grâce à ces 2 investissements diversifiés
Investing.com | 15/04/2022 07:50
Les niveaux records d'inflation, la hausse des taux d'intérêt et les inquiétudes géopolitiques actuelles constituent un grand point d'interrogation pour de nombreux secteurs de l'économie.
Sachant que Wall Street n'aime pas l'incertitude, les investisseurs chevronnés ont déjà commencé à rechercher des classes d'actifs diversifiées et des secteurs susceptibles de protéger leurs portefeuilles.
Les chiffres de mars publiés par le Bureau américain des statistiques du travail indiquent que l'inflation globale est de 8,5 %, son niveau le plus élevé depuis plus de quatre décennies. En février, elle avait été de 7,9 %. La recherche de Hartford Funds révèle :
"Lorsque l'inflation était élevée (plus de 3 % en moyenne) et en hausse, les actions n'ont pas fait mieux qu'un tirage au sort."
Entre-temps, selon les estimations, la probabilité d'une hausse des taux de 50 points de base lors de la prochaine réunion de la Fed a augmenté. Un récent sondage Reuters suggère que :
"La Réserve fédérale devrait procéder à deux hausses consécutives des taux d'intérêt d'un demi-point en mai et en juin."
Cependant, il existe encore quelques secteurs et classes d'actifs qui pourraient potentiellement offrir un tampon contre cette toile de fond.
h2 Les idées d'InvestingPro/h2Les lecteurs voudront peut-être savoir que le site Web InvestingPro propose des idées d'actions qui pourraient bénéficier de la hausse des taux d'intérêt. Par exemple, si l'on considère les sociétés par capitalisation boursière (cap), on trouve parmi les grandes capitalisations Charles Schwab (NYSE:SCHW) ; eBay (NASDAQ:EBAY) ; et le spécialiste de la gestion du capital humain (HCM) Automatic Data Processing (NASDAQ:ADP).
Wall Street s'intéresse aux valeurs financières en tant que gagnants potentiels lorsque les taux augmentent. Pour le secteur, la hausse des taux est généralement synonyme de rentabilité accrue.
Parmi les noms du secteur qui se négocient actuellement en dessous des valeurs intrinsèques estimées figurent Western Union (NYSE:WU) et Northern Trust (NASDAQ:NTRS).
En ce qui concerne la croissance des revenus d'une année sur l'autre (YOY), deux valeurs à forte croissance sont le spécialiste de la paie Paychex (NASDAQ:PAYX) et CBIZ (NYSE:CBZ), qui fournit des services financiers, d'assurance et de conseil.
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Enfin, les investisseurs qui prêtent attention aux objectifs de cours des analystes pourraient vouloir approfondir leurs recherches sur plusieurs titres. Il s'agit notamment du groupe de technologie financière (fintech) BGC Partners (NASDAQ:BGCP) et du fournisseur de services de technologie de paiement Global Payments (NYSE:GPN).
L'article d'aujourd'hui traite de deux fonds négociés en bourse (ETF) qui pourraient convenir à l'environnement macroéconomique actuel.
h2 1. iShares U.S. Financial Services ETFs/h2- Cours actuel : 173,75$
- Fourchette sur 52 semaines : 166,32 $-205,00$
- Rendement des dividendes : 1,48%
- Ratio des frais : 0,41 % par an
Notre premier ETF se concentre sur les valeurs financières, dont beaucoup vont publier leurs résultats du premier trimestre dans les prochains jours. Par conséquent, nous pourrions assister à des fluctuations dans ce secteur.
Par exemple, le mercredi 13 avril, JPMorgan Chase (NYSE:JPM) a publié des résultats qui ont suscité des interrogations. Les bénéfices ont chuté au premier trimestre en raison de la diminution du nombre de transactions et de la baisse des activités de négociation. À l'heure où nous écrivons, après la publication des résultats, l'action JPM a clôturé la journée en baisse de 3,22 %.
Notre premier fonds, le iShares U.S. Financial Services ETF (NYSE:IYG), investit principalement dans des banques commerciales et d'investissement, des gestionnaires d'actifs et des sociétés de cartes de crédit. Il a été lancé en juin 2000.
L'ETF, qui suit l'indice composite des services financiers américains Dow Jones, détient 106 actions. Les noms financiers diversifiés ont la plus grande part avec 42%. Viennent ensuite les banques (40,5%) et les logiciels (17%).
Les 10 principaux titres représentent environ 55 % des 2,2 milliards de dollars d'actifs nets. JPMorgan Chase ; Visa (NYSE:V) ; Mastercard (NYSE:MA) ; Bank of America (NYSE:BAC) ; et Wells Fargo (NYSE:WFC) sont les principaux noms de la liste.
IYG est en baisse de 10% depuis le début de l'année et de 1,3% sur les 12 derniers mois. Ses ratios cours/bénéfice (P/E) et cours/valeur comptable (P/B) sont de 12,38x et 1,95x. Compte tenu de la récente baisse, nous pensons que IYG mérite de figurer sur votre liste de surveillance.
h2 2. Invesco CEF Income Composite ETF /h2- Cours actuel : 21,50$
- Fourchette de 52 semaines : 20,70 $ - 24,72$
- Rendement des dividendes : 7,47%
- Ratio des frais : 1,97% par an
Le prochain sur notre liste est le Invesco CEF Income Composite ETF (NYSE:PCEF), qui offre une exposition aux fonds à capital fixe qui investissent généralement dans des titres à revenu fixe de première qualité, des titres à revenu fixe à rendement élevé et des stratégies d'appels d'offres couverts. Cet ETF a commencé à se négocier en février 2010. Les investisseurs potentiels doivent noter le ratio de dépenses élevé.
Le PCEF, qui suit l'indice S-Network Composite Closed-End Fund, compte 127 positions. Les 10 premiers représentent environ un quart de l'actif net de 821 millions de dollars.
En termes de classes d'actifs et de stratégies, nous voyons des obligations (36,9 %), des revenus optionnels (34,8 %) et des obligations à haut rendement (28,4 %).
Les principaux fonds du PCEF comprennent actuellement :
- PIMCO Dynamic Income Fund (NYSE:PDI)
- Eaton Vance Tax-Managed Global Diversified Equity Income Fund (NYSE:EXG)
- BlackRock (NYSE:BLK) Enhanced Equity Dividend Fund (NYSE:BDJ)
- Nuveen Preferred Securities Income Fund (NYSE:JPS)
- Virtus Dividend Interest & Premium Strategy Fund (NYSE:NFJ)
Le PCEF a perdu près de 11 % depuis janvier et 8,9 % sur les 12 derniers mois. Pourtant, il soutient actuellement un dividende élevé qui rapporte 7,4 %. Par conséquent, il pourrait intéresser les investisseurs potentiels à revenu passif qui cherchent un endroit où placer leur argent dans les semaines à venir.
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