Les plateformes d'échanges décentralisées et leurs utilités dans les crypto-monnaies
Sébastien Leguell | 06/08/2022 08:43
Vous ne faites pas confiance aux plateformes centralisées pour conserver et protéger vos crypto-actifs ? Vous avez totalement car ces plateformes, et non des moindres, perdent fréquemment d'énormes sommes d'argent (Mt. Gox, Coincheck, Bitfinex, etc.). On peut aussi citer le cas de la plateforme Celsius Network qui s'est écroulée il y a quelques semaines.
Néanmoins, ce n'est pas une fatalité et les plateformes d'échanges décentralisés ou DEX sont en train de se généraliser ! Parce que quand vous souhaitez gérer votre propre argent, les crypto-actifs doivent être en votre possession et non sur une plateforme. Rien n'est plus important que de conserver ses propres Bitcoin sur un wallet privée et sécurisé.
Mais qu'est ce qu'une plateforme d'échanges décentralisés exactement ?
Les plateformes d'échanges décentralisés ou DEX est la traduction française de Decentralized Exchange. Ces plateformes autorisent les transactions en crypto-monnaies à l'aide de la technologie cryptographique et permettent à leurs utilisateurs d'acheter et de vendre comme ils le souhaitent sans recourir à un tiers de confiance. Une autonomie totale leur est accordée, et elles communiquent avec la blockchain par le biais de contrats intelligents.
En d'autres termes, vous conservez vos actifs-numériques dans vos portefeuilles personnels et interagissez avec la blockchain sans l'intervention de tiers. De plus, ils permettent également de préserver votre vie privée car ils ne disposent d'aucune données personnelles. Seule l’adresse de votre portefeuille crypto est visible sur la blockchain.
Concrètement, qu'est ce qu'on peut faire avec un DEX ?
Comme vous venez de la découvrir, les DEX (plateformes d’échanges décentralisés) vont permettre de réaliser des transactions cryptographiques. En réalité, ce sont finalement de simples transactions d’échange de crypto-monnaie qui permettent notamment d'échanger des actifs-numériques comme des jetons ou des NFT contre des stablecoins.
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Les communications entre vous et la plateforme se feront directement par votre wallet privé et encore une fois, sans la validation ou l'autorisation d'un tiers avec un fonctionnement totalement autonome. Cela permet de gagner une certaine autonomie et de ne plus être dépendant.
Quels sont les avantages et inconvénients de ce types de plateformes
Nous allons dans un premier temps lister quelques avantages de leurs utilisations :
- Une grande quantité d'actif-numérique disponible à l'échange
- Fonctionnement en autonomie totale
- Sécurisé par l'intermédiaire de la blockchain
- Frais d'échanges réduits
- Respect de l'anonymat et la vie privée
- Accès et contrôle totale sur ses crypto-actifs
Néanmoins, leur utilisation peuvent posséder aussi quelques inconvenients qui sont les suivants :
- Problèmes de scalabilité (rapidité) quand la blockchain sur laquelle ils reposent est congestionnée
- Liquidité faible car en voie de développement et peu répandue
- Nécessite la possession, l'utilisation et la sécurisation d'un portefeuille crypto
- Possibilité de vulnérabilité des smart contracts qui régissent l'autonomie du fonctionnement
Vous l'aurez compris, les plateformes d'échanges décentralisées sont en voie de développement et vont prendre de l'ampleur avec le temps. Ils représentent de nombreux avantages d'utilisation et permettent petit à petit d'aller vers ce concept de décentralisation en possédant réellement ses actifs-numériques. Comme le rappelle souvent l'adage des Bitcoiners : « Not your key, Not your Bitcoin ».
Négocier des instruments financiers et/ou des crypto-monnaies implique des risques élevés, notamment le risque de perdre tout ou partie de votre investissement, et cela pourrait ne pas convenir à tous les investisseurs. Les prix des crypto-monnaies sont extrêmement volatils et peuvent être affectés par des facteurs externes tels que des événements financiers, réglementaires ou politiques. La négociation sur marge augmente les risques financiers.
Avant de décider de négocier des instruments financiers ou des crypto-monnaies, vous devez être pleinement informé des risques et des frais associés aux transactions sur les marchés financiers, examiner attentivement vos objectifs de placement, votre niveau d'expérience et votre tolérance pour le risque, et faire appel à des professionnels si nécessaire.
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