Diversification maximale avec ces deux ETF, pour un portefeuille équilibré
Investing.com | 15/09/2020 11:05
Alors que la première moitié du mois de septembre est derrière nous, de nombreux investisseurs se demandent si la récente correction est terminée.
Les valeurs technologiques, dont beaucoup affichent maintenant des multiples de prix extrêmement élevés, sont au centre de l'attention. Est-il judicieux de rester optimiste sur ces valeurs de croissance ? Ou est-il temps de diversifier les participations, par exemple en recourant aux fonds négociés en bourse (ETF) ?
Examinons la question de plus près :
h2 Les arguments en faveur d'un portefeuille équilibré/h2La faiblesse des échanges de l'été a poussé de nombreuses valeurs technologiques vers de nouveaux sommets. À l'entrée du mois de septembre, les marchés étaient écumeux. Nous sommes de ceux qui pensent que les récentes annonces de scission d'actions chez Apple Inc (NASDAQ:AAPL) et Tesla Inc (NASDAQ:TSLA) ont peut-être marqué un sommet dans les actions technologiques - au moins pour l'instant.
Alors que nous nous préparons à accueillir l'automne, plusieurs facteurs de risque devraient être sur votre radar. Les développements à court terme sur le front des vaccins et les chiffres économiques qui brossent un tableau désastreux peuvent affecter le sentiment des investisseurs chaque semaine, voire chaque jour. L'absence d'un autre plan de relance pour aider le consommateur américain constitue un autre revers potentiel.
Et n'oublions pas la prochaine élection présidentielle américaine. Tout retard potentiel dans l'annonce d'un gagnant pourrait facilement effrayer les acteurs du marché.
Pourtant, nous n'encouragerions pas les investisseurs à long terme à vendre. Au contraire, il serait peut-être sage de prendre du recul et de réévaluer les portefeuilles. En fonction du profil risque/rendement, il pourrait être judicieux de réaliser une partie des bénéfices et de réduire l’exposition sur les noms surévalués.
S'il peut être tentant de se concentrer sur les actions les plus recherchées, une surexposition à un secteur particulier peut être risquée, en particulier pour les petits investisseurs. En revanche, un portefeuille plus équilibré peut offrir une protection, surtout en période de volatilité, lorsque les portefeuilles diversifiés révèlent leurs avantages.
Si les grands noms font une pause, il peut être utile de faire des recherches sur différents secteurs, ce qui peut favoriser la diversification. Dans ce contexte, voici nos deux ETF pour aujourd'hui :
h2 1. Invesco Zacks Multi-Asset Income ETF/h2- Prix actuel : 17,18$
- Fourchette de 52 semaines : 10,95 $ - 23,57$
- Rendement des dividendes : 4,11%
- Frais : 0,97% par an, soit 97 dollars sur un investissement de 10 000 dollars
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L’ETF Invesco Zacks Multi-Asset Income (NYSE:CVY) offre une exposition aux actions cotées aux États-Unis, aux certificats de dépôt américains versant des dividendes, aux fonds de placement immobilier (REIT), aux master limited partnerships, aux fonds à capital fixe ainsi qu'aux actions privilégiées.
CVY, qui compte 149 participations, suit l'indice Zacks Multi-Asset Income. L'indice et le fonds sont rééquilibrés trimestriellement. En termes de répartition par pays, les États-Unis sont en tête de liste avec plus de 85 %. Viennent ensuite le Brésil, le Japon et le Mexique.
Les dix plus grandes participations représentent plus de 12 % du fonds. Les cinq premiers noms sont Oasis Midstream Partners LP (NASDAQ:OMP), Oxford Lane Capital Corp (NASDAQ:OXLC), DoubleLine Income Solutions Fund (NYSE:DSL), USA Compression Partners LP (NYSE:USAC) et Dominion Energy Inc (NYSE:DCUE).
Pour l'instant, le CVY est en baisse de près de 27 % cette année, mais cette mesure n'inclut pas le rendement des dividendes. Après les creux observés en mars, le fonds a progressé de plus de 50 %. Début juin, il a atteint un sommet récent de 18,93 dollars.
Les investisseurs qui prêtent également attention à l'analyse technique à court terme peuvent vouloir savoir qu'une baisse vers le niveau de 16 dollars est toujours possible. L'analyse suggère que le fonds pourrait rester sous pression à court terme jusqu'à la fin novembre. Les investisseurs à long terme peuvent envisager d'acheter les baisses.
h2 2. Goldman Sachs (NYSE:GS) Hedge Industry VIP ETF/h2- Prix actuel : 75,87$
- Fourchette de 52 semaines : 41,73 $ - 81,59 $
- Rendement des dividendes : 0,31%
- Frais : 0,45 % par an, soit 45 $ pour un investissement de 10 000 $.
L'ETF Goldman Sachs Hedge Industry VIP ETF (NYSE:GVIP) offre une exposition aux actions préférées à l’achat des plus importantes des gestionnaires de hedge funds, ainsi qu'à une série de thèmes de marché dynamiques. Contrairement à ce que son nom peut laisser entendre, le fonds n'est pas un fonds spéculatif et n'investit pas dans des fonds spéculatifs.
Le GVIP, qui compte 50 participations, suit l'indice VIP GS Hedge Fund. Le fonds décrit ces sociétés comme des "positions très importantes", qui figurent le plus souvent parmi leurs dix premières participations acheteuses en actions. Les quatre principaux secteurs du fonds sont les technologies de l'information (34,1 %), les services de communication (23,9 %), la consommation discrétionnaire (18,7 %) et les soins de santé (11,5 %).
Les actifs nets du fonds s'élèvent à près de 112 millions de dollars, les dix plus grandes participations représentant près de 23 % de ce chiffre. Les cinq premiers noms sont Salesforce.com Inc (NYSE:CRM), Crowdstrike Holdings Inc (NASDAQ:CRWD), Caesars Entertainment Corporation (NASDAQ:CZR), JD.com Inc (NASDAQ:JD) et Tesla Inc (NASDAQ:TSLA).
Depuis le début de l'année, le GVIP est en hausse de plus de 19 %. En fait, depuis le creux du mois de mars, il a augmenté d'environ 80 %. Le 2 septembre, le fonds a atteint un sommet historique de 81,59 dollars. Les ratios C/B et P/E de 32,16 et 3,86 respectivement, ainsi que l'analyse technique à court terme, suggèrent qu'une nouvelle baisse des prix de 5 à 7 % est possible. Une baisse vers 72,50 $ ou moins rendrait le fonds plus attrayant pour les investisseurs à long terme.
h2 Conclusion/h2Nous pensons que la diversification aide les investisseurs de détail à obtenir des rendements plus stables et plus satisfaisants, tant à court qu'à long terme. Parmi les autres ETF qui pourraient présenter un intérêt, citons :
First Trust Nasdaq Food & Beverage ETF (NASDAQ:FTXG)
Global X Silver Miners ETF (NYSE:SIL)
Global X SuperDividend® REIT ETF (NASDAQ:SRET)
Health Care Select Sector SPDR® Fund (NYSE:XLV)
Invesco Optimum Yield Diversified Commodity Strategy No K-1 ETF (NASDAQ:PDBC)
IQ Hedge Multi-Strategy Tracker ETF (NYSE:QAI)
iShares Core Moderate Allocation ETF (NYSE:AOM)
iShares Global Infrastructure ETF (NASDAQ:IGF)
Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (NASDAQ:QYLD)
SPDR® Gold Shares (NYSE:GLD)
VanEck Vectors Pharmaceutical ETF (NASDAQ:PPH)
Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (NYSE:VIG)
Vanguard Total (PA:TOTF) International Stock Index Fund ETF Shares (NASDAQ:VXUS)
Nous prévoyons de revenir sur le thème de la diversification dans les semaines à venir.
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