Alors que la hausse des taux se prépare, 2 ETF pour miser sur les banques et le secteur financier
Investing.com | 16/02/2022 04:19
Wall Street se demande si la Réserve fédérale pourrait annoncer prochainement une hausse d'urgence des taux d'intérêt. Des données récentes publiées par le département du travail montrent inflation à 7,5 %, le niveau le plus élevé depuis 40 ans. En conséquence, le président de la Banque fédérale de réserve de Saint-Louis, James Bullard, s'est montré vocal quant à ses vues hawkish, ce qui a inquiété les investisseurs.
Entre-temps, les tensions politiques mondiales ont également ajouté à l'incertitude des marchés. Les indices S&P 500 et NASDAQ 100 sont en baisse de 8,1% et 13,4% respectivement sur l'année. Ainsi, un grand nombre d'actions, notamment les actions de croissance, ont été sous pression.
Pourtant, les valeurs bancaires et financières, qui ont été parmi les premières à publier leurs résultats en janvier, ont affiché une meilleure performance jusqu'à présent en 2022. Par exemple, l'indice Dow Jones U.S. Banks est en hausse de 5,5% depuis le début de l'année (YTD). En revanche, l'indice Dow Jones U.S. Financials a perdu 1,1 %.
L'article d'aujourd'hui présente deux fonds négociés en bourse (FNB) destinés aux investisseurs à la recherche de noms financiers stables dans un contexte d'inflation galopante. Comme la plupart des banques versent des dividendes, les personnes à la recherche de revenus passifs ont tendance à les conserver, même lorsque les marchés se dégradent. Ces noms pourraient également bénéficier des mesures prises par la Fed, car des taux d'intérêt plus élevés entraînent généralement une amélioration des marges bénéficiaires des actions financières.
Nous avons également abordé récemment trois autres fonds financiers (here et here) qui pourraient intéresser les investisseurs "buy-and-hold" à l'avenir. Les FNB présentés aujourd'hui viennent enrichir cette discussion.
h2 1. Fidelity MSCI Financials Index ETF/h2- Cours actuel : 56,23$
- Fourchette de 52 semaines : 45,65 $ - 59,39
- Rendement des dividendes : 1,74%
- Ratio des frais : 0,08 % par an
Le Fidelity MSCI Financials Index ETF (NYSE:FNCL) donne accès à un large éventail d'actions financières américaines. Ce fonds a été coté pour la première fois en octobre 2013.
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FNCL, qui compte 394 positions, suit l'indice MSCI USA IMI Financials Index. Les 10 principales positions représentent environ 40 % de l'actif net de 1,9 milliard de dollars.
Les banques ont la part la plus importante avec 37,87%. Viennent ensuite les marchés des capitaux (26,73 %), l'assurance (17,94 %), les services financiers diversifiés (8,70 %), le financement des consommateurs (5,76 %) et les établissements de crédit et de financement hypothécaire (1,04 %).
Les principales positions de la liste comprennent JPMorgan Chase (NYSE:JPM, Berkshire Hathaway (NYSE:BRKa), Bank of America (NYSE:BAC), Wells Fargo (NYSE:WFC), Morgan Stanley (NYSE:MS) et Citigroup (NYSE:C).
Au cours des 12 derniers mois, FNCL a augmenté de 21,9%. Il a atteint un sommet historique (ATH) au début du mois de janvier. Mais depuis ce record, l'ETF a perdu 4,6 %, car de nombreux titres du fonds ont été mis sous pression, notamment après la publication des résultats.
Cependant, le FNCL est toujours en hausse de 1,1 % en 2022. Les ratios P/E et P/B de suivi sont de 11,42x et 1,63x. Les lecteurs intéressés, qui s'attendent à ce que les bénéfices de ces sociétés financières de premier plan restent généralement durables dans les mois à venir, pourraient envisager d'investir maintenant.
h2 2. First Trust NASDAQ Bank ETF/h2- Cours actuel : 35,25$
- Fourchette de 52 semaines : 28,43 $ - 37,20$
- Rendement du dividende : 1,53 %.
- Ratio des frais : 0,60 % par an
Le First Trust NASDAQ Bank ETF (NASDAQ:FTXO) suit le rendement de l'indice NASDAQ US Smart Banks. Lorsqu'ils sélectionnent les actions, les gestionnaires du fonds prêtent attention à trois facteurs principaux, notamment la "volatilité", ou les mouvements de prix sur 12 mois, la "valeur", indiquée par le ratio flux de trésorerie/prix, et la "croissance", ou l'appréciation moyenne trimestrielle du prix au cours de l'année écoulée.
FTXO compte actuellement 28 participations, dont les 10 principales représentent plus de 60 % de l'actif net de 373,5 millions de dollars. Le fonds a commencé à se négocier en septembre 2016.
Popular (NASDAQ:BPOP), qui a des activités à Porto Rico, aux États-Unis et dans les Caraïbes, Citizens Financial (NYSE:CFG), basée à Providence, Rhode Island, Regions Financial (NYSE:RF), une autre banque régionale dont le siège est en Alabama, Citigroup, JPMorgan Chase et Wells Fargo figurent parmi les principaux noms du portefeuille.
Au cours des 12 derniers mois, FTXO a réalisé une performance de 21,2 % et, comme FNCL, a atteint un niveau record au début du mois de janvier. Depuis le début de l'année, il est en hausse de 7,1 %.
Les ratios P/E et P/B sont de 9,83x et 1,32x. En d'autres termes, malgré les rendements importants de l'année dernière, la valorisation n'a pas atteint des niveaux exagérés.
Les investisseurs qui souhaitent s'exposer aux petites banques devraient approfondir leurs recherches sur ce fonds. Nous pensons que beaucoup de ces banques pourraient augmenter leurs actifs au cours des prochains trimestres.
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