A la rechercher de revenus réguliers ? 2 ETF avec de gros dividendes mensuels
Investing.com | 24/02/2022 03:58
Wall Street a entamé une nouvelle semaine boursière sur une note négative, rendant de nombreux investisseurs nerveux. Après le parcours haussier de 2021, une série de catalyseurs macroéconomiques font reculer les cours des actions.
Il n'est donc pas surprenant que de nombreux investisseurs soient à la chasse aux revenus passifs, cherchant des moyens de poursuivre les gains du portefeuille alors qu'ils recherchent de plus en plus d'opportunités de rendement sur le marché.
Par conséquent, l'article d'aujourd'hui présente deux fonds négociés en bourse (FNB) qui pourraient fournir aux portefeuilles à long terme des flux de revenus de dividendes mensuels.
h2 1. Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF /h2- Cours actuel : 19,05$
- Fourchette de 52 semaines : 18,03 $ - 21,65$
- Rendement des dividendes : 7,80
- Ratio des frais : 2,59 % par an
Notre premier fonds, le Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (NASDAQ:KBWD), investit dans des sociétés financières à haut rendement aux États-Unis. La plupart de ces sociétés sont des entreprises de petite et moyenne capitalisation (cap). Le fonds a été coté pour la première fois en décembre 2010, et son actif net s'élève à 481,4 millions de dollars.
KBWD, qui compte 42 positions, suit l'indice KBW Nasdaq Financial Sector Dividend Yield. Les 10 premiers titres représentent près de 35%, ce qui signifie une forte concentration.
Parmi les principales positions figurent les sociétés de gestion de placements Newtek (NASDAQ:NEWT) et FS KKR (NYSE:KKR) Capital (NYSE:FSK) ; la société de financement spécialisé Ellington Financial (NYSE:EFC) ; les sociétés de placement immobilier (FPI) ARMOUR Residential (NYSE:ARR) et Ready Capital (NYSE:RC).
En ce qui concerne les sous-secteurs, on trouve notamment les banques de gestion d'actifs et de dépôt (39,44 %), les FPI hypothécaires (36,33 %), les caisses d'épargne et les sociétés de financement hypothécaire (5,18 %) et les assurances IARD (4,70 %).
Au cours des 12 derniers mois, le FNB a enregistré un rendement de 3,76 % et a atteint un sommet sur 52 semaines en juin 2021. Depuis lors, KBWD a perdu plus de 10 %. Le cours actuel soutient un rendement en dividendes de 7,80 %. Mais les investisseurs doivent noter le ratio de dépenses annuel élevé.
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Les ratios Price/Earnings (P/E) et Price/Book (P/B) à terme du fonds sont de 11,93x et 1,46x. Toutefois, il convient de souligner que les mesures de valorisation traditionnelles ne sont pas totalement utiles pour évaluer les fonds (ou les actions) du secteur financier, en particulier lorsqu'il s'agit de fonds de capital-investissement, de FPI et de FPI hypothécaires, qui utilisent l'effet de levier. Il est donc nécessaire de procéder à un examen approfondi.
KBWD mérite l'attention des chercheurs de revenus en ces temps incertains où les rendements ne sont pas faciles à trouver. Toutefois, le fonds est assorti d'un ratio de dépenses élevé. Et le fait que la plupart des positions soient des petites capitalisations pourrait accroître la volatilité des rendements à court terme. Les investisseurs doivent être conscients des avantages et des inconvénients d'un FNB comme le KBWD.
h2 2. ETF Global X NASDAQ 100 Covered Call/h2- Cours actuel : 19,80$
- Fourchette sur 52 semaines : 19,43 $ - 23,58$
- Rendement de la distribution : 13,04 %
- Ratio des frais : 0,60 % par an
Les investisseurs s'intéressent de plus en plus aux FNB d'options d'achat couvertes, à la recherche de rendements plus élevés. Les lecteurs réguliers de cette chronique savent que nous avons déjà fourni des exemples de calls couverts.
Le Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (NASDAQ:QYLD) crée du rendement grâce à une stratégie d'achat d'options d'achat couvertes ou "achat-écriture". Le fonds achète d'abord des actions de sociétés du NASDAQ 100. Ensuite, QYLD " vend " des options d'achat mensuelles à parité sur l'indice. Ainsi, le FNB génère des revenus par la vente d'options d'achat couvertes.
Les lecteurs qui connaissent bien les options savent que les primes d'options augmentent généralement lorsque la volatilité augmente, ce qui entraîne des niveaux de revenus plus élevés pour un fonds comme QYLD.
Il convient également de noter que QYLD vend des options sur indices et non des options sur actions individuelles. Les options sur indice ne peuvent pas être exercées (ou appelées) de manière anticipée. Par conséquent, le niveau de prix le plus important pour QYLD est celui où l'indice se termine à l'heure d'expiration. Tous les autres mouvements de prix intra-mensuels ne sont pas pertinents pour les rendements.
Depuis sa création à la fin de l'année 2013, les actifs nets du fonds ont atteint 6,34 milliards de dollars.
Depuis le début de l'année, l'indice NASDAQ 100 et Invesco QQQ Trust (NASDAQ:QQ), qui suit l'indice à forte composante technologique, ont baissé d'environ 15 %. Cependant, QYLD, qui achète les mêmes titres que le fonds QQQ mais vend ensuite des options d'achat sur l'indice, est en baisse de 10,7 %.
Le fonds effectue des paiements mensuels. Le rendement sur 12 mois est de 14,46 %. Un investisseur dans QYLD aurait obtenu ce rendement si le fonds avait été détenu pendant cette période.
Toutefois, les lecteurs intéressés doivent noter que les options d'achat couvertes plafonnent (ou limitent) les gains de QYLD dans un marché en hausse. Par exemple, bien que l'indice NASDAQ 100 ait augmenté d'environ 2,1% au cours des 12 derniers mois, QYLD a diminué de 15,5%. Toutefois, le rendement actuel de QYLD est de 12,9 %.
Bien que le profil risque/rendement du fonds ne convienne pas à tous les lecteurs, il pourrait plaire à ceux qui recherchent des rendements mensuels réguliers pour les actions technologiques.
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