A la recherche de stabilité face à la crise actuelle? 2 ETF à acheter et conserver indéfiniment
Investing.com | 28/02/2022 03:52
Les prévisions baissières concernant les actions dans un contexte de préoccupations géopolitiques et économiques inquiètent les acteurs du marché. Pourtant, les investisseurs chevronnés savent qu'un portefeuille diversifié et un horizon de placement à long terme peuvent aider à obtenir des rendements importants.
Pour les investisseurs, il est important d'apprécier comment l'argent peut croître grâce à l'effet des intérêts composés. Nous aimerions rappeler à nos lecteurs la règle du 72, qui vous aidera à calculer à quelle vitesse votre investissement pourrait doubler grâce aux intérêts composés. Il vous suffit de diviser le nombre 72 par le pourcentage de rendement annuel.
Disons qu'un investissement (en actions) est censé rapporter 10 % par an. Ainsi, 72/10 = 7,2. Il faudrait donc un peu plus de sept ans pour que votre investissement double.
Si l'on examine les rendements à long terme de l'indice S&P 500, le rendement annuel moyen a été largement supérieur à 10 % (dividendes compris). Par conséquent, les investisseurs particuliers ne devraient pas paniquer face aux mouvements à court terme des indices plus larges, mais plutôt continuer à investir pour les années à venir.
Fort de cette information, l'article d'aujourd'hui présente deux fonds négociés en bourse (FNB) à acheter et à conserver pour toujours.
h2 1. ETF iShares Core S&P 500/h2- Cours actuel : 430,14$
- Fourchette de 52 semaines : 373,26 $ - 482,07 $.
- Rendement des dividendes : 1,39%
- Ratio des frais : 0,03 %
L'indice S&P 500 comprend les 500 sociétés publiques à grande capitalisation (cap) des États-Unis. Lorsque les professionnels parlent du "marché", ils font généralement référence au S&P 500. Par conséquent, cet indice très populaire est considéré comme la principale jauge de la dynamique de Wall Street.
Créé en 1957, l'indice S&P 500 est pondéré en fonction de la capitalisation boursière. Ainsi, les entreprises dont la capitalisation boursière est la plus importante ont également un pourcentage d'allocation plus élevé. L'indice est rééquilibré tous les trimestres.
Il existe plusieurs FNB qui suivent les rendements de l'indice S&P 500. Le SPDR S&P 500 ETF Trust. (ASX:SPY) est le plus ancien et le plus important de ces fonds.
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Notre premier fonds pour aujourd'hui, le iShares Core S&P 500 ETF (NYSE:IVV), est un autre ETF qui suit l'indice S&P 500.
IVV a été coté pour la première fois en mai 2000, et ses actifs nets s'élèvent à environ 316 milliards de dollars. Les 10 principaux titres représentent près de 28% des actifs nets de 307,6 milliards de dollars.
En termes de sous-secteurs, on trouve entre autres les technologies de l'information, IT (29,11 %), les soins de santé (13,26 %), la consommation discrétionnaire (12,51 %), les finances (10,66 %), la communication (10,13 %), l'industrie (7,75 %) et la consommation de base (5,86 %).
Apple (NASDAQ:AAPL), Microsoft (NASDAQ:MSFT), Amazon (NASDAQ:AMZN), Alphabet (NASDAQ:GOOGL), Tesla (NASDAQ:TSLA), NVIDIA (NASDAQ:NVDA) sont les principaux noms figurant sur la liste.
Au cours des 12 derniers mois, l'ETF a progressé de 8,5 % et a atteint un record le 4 janvier 2022. Cependant, depuis lors, les actions du fonds ont subi des pressions et IVV a perdu plus de 11,5 % depuis le début de l'année. Les ratios P/E et P/B de suivi sont de 22,35x et 4,23x.
Actuellement, des nuages gris planent sur Wall Street et les autres marchés mondiaux. Toutefois, les membres de l'indice S&P 500 sont encore bien placés pour bénéficier de la croissance de l'informatique et d'autres secteurs de l'économie. Par conséquent, les investisseurs potentiels pourraient considérer le déclin actuel comme une opportunité d'investir dans un fonds comme IVV.
h2 2. Fonds Vanguard Total (PA:TTEF) International Stock Index Fund ETF/h2- Cours actuel : 59,44$
- Fourchette de 52 semaines : 57,90 $ - 67,51 $.
- Rendement des dividendes : 6,33%
- Ratio des frais : 0,08 % par an
Notre prochain fonds, le Vanguard Total International Stock Index Fund ETF (NASDAQ:VXUS), nous emmène outre-mer. Le fonds suit la performance de l'indice FTSE Global All Cap ex US Index, et investit actuellement dans 7 717 actions mondiales, à l'exclusion des noms américains.
Le fonds VXUS a commencé à être négocié en janvier 2011. Les 10 principales positions représentent près de 9 % de l'actif net de 402,9 milliards de dollars.
En termes d'allocation par pays, le Japon a la tranche la plus élevée avec plus de 15%. Viennent ensuite les entreprises du Royaume-Uni (9,9 %), de la Chine (8,6 %), du Canada (7,3 %), de la France (6,4 %), de la Suisse (5,8 %), etc.
Parmi les principaux secteurs (par pondération) figurent la finance (21,1 %), les technologies électroniques (8,9 %), les biens de consommation non durables (7,5 %), les technologies de la santé (7,2 %), les services technologiques (6,4 %) et la production manufacturière (5,2 %), entre autres.
Le poids lourd des semi-conducteurs Taiwan Semiconductor (NYSE:TSM), le géant chinois de la technologie et du divertissement Tencent (OTC:TCEHY), le groupe de consommation suisse Nestlé (SIX:NESN) (OTC : NSRGY) et le groupe pharmaceutique Roche (OTC:RHHBY) ; le sud-coréen Samsung (KS:005930) Electronics (OTC:SSNLF) ; et le constructeur automobile japonais Toyota Motor (NYSE:TM) sont les principaux noms du portefeuille.
VXUS a perdu 5,7% au cours des 12 derniers mois et 5,4% depuis le début de l'année. Les ratios P/E et P/B de suivi sont respectivement de 13,7 et 1,8. Nous pensons que ce fonds, qui abrite certaines des plus importantes sociétés mondiales, mérite votre attention.
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