8 ETFs spécialisés dans les dividendes pour les investisseurs en quête de revenus

Cet article a été traduit depuis la version américaine de Investing.com, certains des produits financiers évoqués pourraient ne pas être disponibles chez les intermédiaires financiers locaux traditionnels.

Des indices larges tels que le S&P 500 et le NASDAQ ont connu une hausse fulgurante depuis les creux de mars. La question qui se pose maintenant à de nombreux acteurs du marché est de savoir s'ils peuvent s'attendre à une autre performance robuste au second semestre de l'année.

Alors que la saison des bénéfices trimestriels s'accélère aux États-Unis, la volatilité croissante des cours boursiers en a inquiété plus d'un. Cependant, les investisseurs chevronnés se rendent compte que les actions à revenu passif bien établies peuvent produire de bons résultats, surtout à long terme.

Le dividende désigne la part des bénéfices de l'entreprise distribuée aux actionnaires en échange de leur investissement dans les actions d'une société. Aux États-Unis, ces versements sont généralement exprimés en dollars que chaque action reçoit (c'est-à-dire un dividende par action). Et le rendement indiqué est le dividende annuel par action divisé par le prix par action - ce qui explique pourquoi les rendements fluctuent avec le prix des actions.

Nous nous concentrons ci-dessous sur les fonds négociés en bourse (ETF) qui permettent aux acteurs du marché d'investir dans un large éventail d'actions versant des dividendes.h2 L'importance des dividendes décuplée dans un environnement de taux bas/h2

Aux États-Unis, la Réserve Fédérale a réduit les taux d'intérêt à des niveaux historiquement bas ces derniers mois, dans le cadre de ses efforts pour atténuer les effets économiques de la pandémie de COVID-19. Et en Europe, cela fait déjà plusieurs années que les taux sont à zéro. La génération de revenus fixes par le biais d'actions à dividendes devient particulièrement intéressante dans un tel environnement macroéconomique.

Avec les actions à dividendes, les investisseurs peuvent potentiellement bénéficier à la fois de gains en capital et de versements réguliers. Le réinvestissement des dividendes des actions à haut rendement permet d'obtenir des rendements composés et, bien qu'il soit tentant de retirer ce revenu passif pour le dépenser, nous estimons qu'il est avantageux de réinvestir les dividendes et de retarder les retraits.

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Investir dans des actions de premier ordre qui versent des dividendes peut également aider les portefeuilles à faire face à des conditions de marché différentes. Ces actions présentent généralement une situation financière solide, des flux de trésorerie stables, des marques reconnues par les consommateurs du monde entier et des antécédents de gestion éprouvés. De plus, les actions à dividendes ont tendance à mieux résister aux chocs économiques que les actions de croissance, qui ne versent souvent pas de dividendes.

Alors, comment décider où investir ? Chaque portefeuille affiche un style d'investissement et un profil risque/rendement différents. Lorsque les marchés des actions deviennent incertains, de nombreux investisseurs optent pour des actions défensives. Ces entreprises sont moins sujettes que d'autres aux cycles macroéconomiques et de crédit. Ces secteurs comprennent les biens de consommation de base, les soins de santé, les services publics et la défense.

Jusqu'à la récente volatilité, les banques et les valeurs énergétiques étaient parmi les chouchous des investisseurs de Wall Street. Cependant, les réalités économiques ont fait que ces entreprises basées aux États-Unis réévaluent la durabilité de leurs rendements élevés en dividendes. En conséquence, de nombreux conseils d'administration ont soit réduit, soit totalement supprimé les dividendes.

Les investisseurs qui souhaitent investir dans des actions à dividendes, mais ne savent pas par où commencer, peuvent se renseigner sur les fonds négociés en bourse (ETFs). Vous en retrouverez ci-dessous quelques-uns qui méritent d'être pris en considération.

• Prix actuel : 122,66
• Fourchette de 52 semaines : 87,71 $ - 130,91
• Rendement des dividendes : 1,81
• Frais : 0,06% par an, soit 6 dollars sur un investissement de 10 000 dollars.

Le Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF (NYSE:VIG) dispose d'un actif net de plus de 50 milliards de dollars.

En tant que fonds géré passivement, le VIG cherche à suivre la performance de l'indice NASDAQ US Dividend Achievers Select, qui a été créé en mars 2006. Comme on ne peut pas investir directement dans un indice, un ETF tel que le VIG permet aux investisseurs d'obtenir une exposition aux sociétés de ce fonds.

Composé d'entreprises qui ont versé des dividendes annuels croissants et réguliers pendant au moins dix années consécutives, l'indice VIG peut convenir à ceux qui recherchent un placement stable et une croissance fiable des dividendes.

Le fonds se compose de 214 sociétés basées aux États-Unis et couvrant plusieurs secteurs, notamment les services aux consommateurs, l'industrie, les soins de santé, la technologie, les biens de consommation, la finance, les services publics et les matériaux de base. Les trois principales participations de l'ETF sont Microsoft Corporation (NASDAQ:MSFT), Walmart Inc (NYSE:WMT) et Johnson & Johnson (NYSE:JNJ)). Les dix premières positions représentent plus de 35 % de l'indice.

VIG est l'un des ETF les moins chers à acheter sur le marché, limitant donc l’impact des frais sur les rendements. Depuis le début de l'année, le prix de l’ETF a baissé de 1,6 %, ce qui ne tient pas compte du rendement des dividendes.

Dans les jours à venir, de nombreuses sociétés de l'indice publieront des bénéfices trimestriels. Compte tenu des récentes hausses des prix des actions individuelles, il se peut que des prises de bénéfices à court terme soient imminentes, avec une baisse vers le niveau de 118 dollars ou en dessous. Cela pourrait offrir aux investisseurs potentiels un meilleur point d'entrée sur VIG.