3 actions défensives pour se protéger de la récession économique qui menace

Il est difficile de prédire quand la prochaine récession va survenir. La dernière expansion américaine a défié toute une série de difficultés depuis la crise financière de 2008, poursuivant sa trajectoire ascendante.

Mais les derniers obstacles à la croissance mondiale montrent clairement qu'il s'agit probablement de la phase la plus sensible d'une décennie de développement. En raison de l’escalade de la guerre commerciale entre les États-Unis et la Chine, les économies mondiales ralentissent et les banques centrales baissent les taux.

Les économistes de Morgan Stanley (NYSE:MS) prédisent que, si les États-Unis appliquent 25% de droits de douane sur toutes les importations chinoises pendant quatre à six mois et que le pays asiatique réagit, une contraction de l’économie mondiale est probable dans les trois prochains trimestres.

Bien qu’il soit presque impossible d’éviter complètement le risque si vous êtes un investisseur en actions, il est possible de le minimiser. La meilleure façon de le faire est de diversifier votre portefeuille en incluant des actions défensives performantes en période de ralentissement économique. Voici une courte liste de différents secteurs pour mieux se préparer aux moments difficiles:

Beaucoup confondent Microsoft (NASDAQ: MSFT) avec un acteur technologique pur qui ne convient qu’à ceux qui recherchent la croissance. Mais à notre avis, il s’agit également d’une excellente action défensive qui renforcera les portefeuilles des investisseurs.

Nul doute que Microsoft reste le chouchou des investisseurs en croissance. Il a eu des rendements impressionnants au cours des cinq dernières années, bénéficiant d'une hausse des investissements en technologie, de son incursion dans l'informatique en cloud et de la force de ses produits centraux Office. Cette diversification confère à Microsoft un avantage durable sur ses concurrents, ce qui en fait un jeu défensif à long terme pour un portefeuille d’achat et de conservation.

Le géant de la technologie détient une part de marché de 82% sur le marché des systèmes d’exploitation de bureau, générant d’énormes quantités de liquidités récurrentes pour cette société. Office, qui est maintenant un service par abonnement destiné aux millions d'utilisateurs particuliers et professionnels de Microsoft, continue d'être un puissant moteur de revenus. Au cours du dernier exercice financier, ces deux unités ont généré plus de la moitié des ventes totales de Microsoft.

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Avec un rendement de dividende annuel de 1,34%, Microsoft verse un dividende trimestriel de 0,46 USD par action. Ce rendement peut paraître minime à de nombreux investisseurs, mais n’oubliez pas que Microsoft continue de croître, tout en offrant un potentiel de croissance considérable. En tenant compte des dividendes versés, Microsoft a généré un rendement total de 213% au cours des cinq dernières années.

Une autre couverture du portefeuille en période de crise du marché consiste à détenir des sociétés qui produisent ou vendent des produits et services essentiels à notre vie quotidienne. Les entreprises de vente au détail géantes correspondent bien à ce profil. La logique: en période de récession économique, vous pouvez réduire votre budget de restauration mais il y a peu de chances que vous fassiez des économies sur des achats d'épicerie de base.

Cette protection intégrée fait de Walmart (NYSE: WMT), le plus grand épicier au monde, un jeu défensif. Ce qui devrait être encore plus encourageant pour les investisseurs à long terme est le fait que Walmart entrera dans la prochaine récession, quand et si cela viendra, dans une position de grande force. L’expansion des bénéfices du géant des grandes surfaces, qui a débuté en 2015, est devenue une nouvelle norme, aidée par ses investissements massifs dans les canaux en ligne pour stimuler les ventes.

Actuellement à 108,20$, Walmart pourrait ne pas avoir trop de potentiel après avoir augmenté de plus de 17% cette année. Néanmoins, il s’agit certainement d’un titre qui surperformera si l’économie tombe en récession.

Le dividende solide de Walmart est un avantage supplémentaire. Avec un rendement proche de 2% et un paiement trimestriel de 0,53$, ce titre est un bon choix à posséder par le biais de l'activité boursière. En outre, la société a fait ses preuves en matière de restitution d’argent à ses investisseurs.

Une considération importante pour tout pari défensif devrait être de savoir si une action peut générer suffisamment de trésorerie pendant les bons et les mauvais moments pour que son dividende continue à être payé. Sur la base de cet indicateur, il n’y a pas beaucoup d’entreprises capables de battre l’historique de paiement de McDonald’s (NYSE: MCD).

La société a augmenté son dividende chaque année depuis 1976, année où elle a commencé à verser des dividendes. C'est la preuve irréfutable que le secteur de la restauration rapide de McDonald's a le pouvoir de satisfaire les investisseurs avides de revenus.

Il verse des dividendes trimestriels de 1,16 USD par action. Cela se traduit par un rendement de dividende annuel de 2,2% au cours actuel de l’action. Avec un faible ratio de distribution de 59%, il y a un faible risque que le restaurateur ne puisse pas maintenir ses paiements, même si l'économie glisse en récession.

Acheter des actions à faible risque qui rapportent des dividendes réguliers est une stratégie prudente avant tout ralentissement possible. Microsoft, Walmart et McDonald’s peuvent vous donner un bon départ.

Auteur:: Investing.com