3 actions à dividendes pour toucher des revenus passifs réguliers et sûrs
Investing.com | 18/08/2020 09:41
Quelles sont les actions qui constituent un investissement idéal si vous souhaitez les conserver sur une longue période et encaisser un revenu régulier ?
Si vous êtes un investisseur "buy-and-hold", les actions à forte capitalisation et à dividende élevé sont le meilleur choix. Ces sociétés ont généralement des modèles économiques solides qui leur permettent de générer régulièrement des revenus pour les actionnaires.
Outre le fait qu'elles vous permettent de recevoir des revenus au moment où vous en avez le plus besoin, les actions de grande capitalisation productrices de dividendes sont également moins volatiles en période de ralentissement économique, comme celui auquel nous sommes confrontés actuellement pendant la pandémie.
Leurs bilans solides, leurs produits et services essentiels et leur grande empreinte mondiale contribuent à générer des flux de trésorerie importants et à fournir aux investisseurs des rendements annualisés considérables. Nous avons identifié trois de ces titres ci-dessous :
h2 1. IBM/h2Bien que les actions des nouvelles technologies à forte croissance aient bénéficié d'une puissante dynamique de hausse depuis la crise COVID-19, les actions de la vieille économie ou les actions technologiques orientées valeur font également un bon choix pour obtenir des dividendes stables.
Nombre de ces entreprises ont des activités qui fournissent un flux de trésorerie disponible substantiel pour soutenir les dividendes et les investissements dans des domaines à croissance plus rapide, comme l'informatique dématérialisée (cloud computing). International Business Machines (NYSE:IBM) est l'une de ces actions qui devrait attirer les investisseurs de type "buy-and-hold" en raison de son rendement de dividende attractif de 5,2 % et de la stabilité des paiements.
La pandémie de coronavirus a porté atteinte aux revenus d'IBM. Ses gros clients retardent l'achat de nouveaux ordinateurs centraux et logiciels, mais ses actions restent une valeur sûre pour les investisseurs qui ont un horizon à long terme.
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Le ralentissement économique actuel n'a pas d'impact majeur sur le flux de revenus récurrents de la société, qui se compose principalement de services financiers, de télécommunications et du secteur public. Ces secteurs de l'économie sont restés largement à l'abri de l'impact des verrouillages, et aideront IBM à faire face à la récession.
En ce qui concerne la croissance, au cours de la dernière décennie, IBM a certainement déçu les investisseurs. Mais après l'acquisition l'année dernière de Red Hat (NYSE:RHT), une multinationale américaine de logiciels, et avec la mise en place d'une nouvelle direction, nous voyons IBM revenir sur le chemin de la croissance une fois la pandémie derrière nous.
Le bilan sain d'IBM, sa dette gérable et ses flux de trésorerie récurrents sécurisent son dividende. L'action, qui a clôturé hier à 124,44 dollars, rapporte 1,63 dollar par trimestre.
h2 2. General Mills/h2Les biens de consommation de base offrent une autre option intéressante aux investisseurs qui achètent et conservent leurs actions longtemps. C’est un secteur considéré comme sûr, car ses entreprises sont moins liées au cycle économique et ont tendance à vendre des produits dont les consommateurs ont besoin, quelles que soient les circonstances économiques. Pour ces raisons, nous aimons General Mills Inc (NYSE:GIS), le fabricant des céréales Cheerios, du yaourt Yoplait et du granola Nature Valley.
Avec un cours de 64,28 dollars à la clôture d'hier, le titre a augmenté d'environ 35 % depuis son plus bas de mars et il est peu probable qu'il chute fortement, même si le marché fait un nouveau plongeon. Un autre avantage de posséder des actions GIS est que les investisseurs reçoivent un rendement de 3,1 %, ce qui est un bon rendement pour traverser cette crise, surtout de la part d'une société qui a payé des dividendes sans interruption pendant 120 ans.
Pour stimuler sa croissance ces dernières années, General Mills a essayé de diversifier sa base de revenus. En 2018, la société a racheté le fabricant de nourriture pour animaux de compagnie Blue Buffalo, sa plus grosse opération en 18 ans.
Cette opération a ajouté une nouvelle voie de croissance au portefeuille de la société à un moment où son unité de production alimentaire traditionnelle était sous pression, car les consommateurs changent rapidement leurs habitudes alimentaires et recherchent des aliments plus frais, plus verts et moins sucrés.
Le GIS est une action qui risque de sous-performer dans un marché haussier, mais c'est un nom défensif qui se comportera mieux que les autres dans les marchés baissiers.
h2 3. Brookfield Renewable Partners/h2Les services publics traditionnels ont un potentiel de croissance des dividendes limité en raison d'un contrôle réglementaire plus strict et de ratios de distribution de dividendes déjà élevés. Cela dit, il existe des services publics à forte croissance qui possèdent des atouts ou des sources de revenus uniques, en particulier dans les entreprises non réglementées.
Il s'agit par exemple des services publics disposant d'actifs dans le domaine de l'énergie éolienne ou solaire, ainsi que de ceux qui exploitent des installations d'exportation de gaz naturel liquide. Selon Morgan Stanley (NYSE:MS), l'économie de l'énergie éolienne et solaire continuera à progresser, offrant aux investisseurs à la recherche de revenus des rendements en constante augmentation. Actuellement, elles fournissent plus de la moitié de toutes les nouvelles capacités de production d'électricité.
Parmi les producteurs d'énergie propre, nous apprécions particulièrement Brookfield Renewable Partners LP (NYSE:BEP), basé aux Bermudes, en raison de sa position dominante dans le domaine et de sa base d'actifs diversifiée. La diversité de Brookfield - elle exploite des installations hydroélectriques, éoliennes, solaires et de biomasse parmi ses autres activités dans le domaine des énergies renouvelables - et sa profondeur - avec une capacité de 17 400 MW et 876 installations en Amérique du Nord, en Amérique du Sud, en Europe et en Asie - lui permettent de proposer un large éventail de services.
Brookfield verse un dividende trimestriel de 0,435 dollar par action, qui croît à un taux de croissance annuel composé (TCAC) d'environ 6 %.
À l'avenir, la société prévoit que ses fonds d'exploitation par unité continueront à augmenter à un taux de croissance annuel composé supérieur à 10 % jusqu'en 2024, à mesure qu'il acquerra de nouvelles entreprises et augmentera sa capacité de production d'énergie propre. Selon son dernier rapport sur les résultats, Brookfield vise une distribution durable avec des augmentations de 5 à 9 % par an en moyenne.
Se négociant à 43,81 $ à la clôture d'hier, le titre BEP s'est révélé être un excellent pari pour les investisseurs au cours des cinq dernières années. Mais nous apprécions toujours cette entreprise de service public pour son rendement de plus de 4 % et son potentiel de croissance future.
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