3 Actions à Dividendes idéales pour les investisseurs en quête de revenus additionnels pour la retraite
Investing.com | 23/03/2022 10:09
Si votre objectif en tant qu'investisseur est de vous constituer un flux de revenus solide et fiable pour votre retraite, il est essentiel de conserver des actions de qualité versant des dividendes dans votre portefeuille.
Depuis 1926, les dividendes ont contribué à environ 32 % du rendement total de l'indice S&P 500, tandis que l'appréciation du capital a contribué à 68 %, selon les recherches fournies par S&P Dow Jones Indices.
L'une des façons de constituer un portefeuille générateur de revenus est d'acheter des actions de sociétés qui ont l'habitude d'augmenter leurs versements annuels. Ces sociétés gèrent généralement des entreprises matures qui peuvent assurer la stabilité et la croissance de vos investissements.
En gardant ces avantages à l'esprit, nous avons sélectionné les trois actions suivantes, qui pourraient offrir à la fois croissance et revenu fixe aux retraités actuels ou futurs :
h2 1. Johnson & Johnson/h2Notre premier choix est le leader mondial de l'industrie pharmaceutique Johnson & Johnson (NYSE:JNJ). Ce géant de la santé, basé dans le New Jersey, est précisément le type d'actions à dividendes que les retraités - ou ceux qui prévoient de le faire - devraient acheter. Il a clôturé jeudi à 175 dollars.
L'action JNJ résiste à la volatilité de cette année bien mieux que de nombreuses autres actions. Propulsée par un rapport sur les bénéfices meilleur que prévu, l'action JNJ a augmenté de plus de 2 % cette année, alors que le S&P 500 a baissé de plus de 5,2 %. Le moment est également propice à l'achat d'une action à dividende, car le COVID-19 devient moins perturbateur pour l'entreprise.
En ce qui concerne la récompense des investisseurs, peu de sociétés ont fait mieux que Johnson & Johnson. Elle a augmenté son dividende trimestriel chaque année pendant 58 années consécutives.
Cette performance remarquable place Johnson & Johnson dans le groupe d'élite des "Dividend Kings", des sociétés qui ont augmenté leur dividende annuel pendant au moins cinq décennies. JNJ verse un dividende trimestriel de 1,06 $ par action, avec un rendement annuel de 2,42 %.
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L'argument en faveur de JNJ est encore plus convaincant : les actions du secteur de la santé fournissent un flux de revenus régulier et croissant, car elles offrent des services qui restent nécessaires même en période de récession. De plus, les fluctuations économiques ne freinent généralement pas le lancement de nouveaux médicaments et dispositifs médicaux.
h2 2. Bank Of Nova Sco/h2Ces dernières années, l'achat d'actions bancaires canadiennes de qualité s'est avéré être une stratégie fructueuse pour les investisseurs à revenu. La vigueur de l'économie du pays et son environnement réglementaire financier sain constituent une base solide pour le secteur.
La Bank Of Nova Scotia (NYSE:BNS), troisième banque du Canada, offre actuellement l'un des rendements les plus élevés parmi les six premières banques du pays, et elle pourrait constituer un excellent ajout à tout portefeuille de retraite à long terme. Les actions ont clôturé mardi à 74,58 $.
Les principales banques canadiennes versent généralement entre 40 et 50 % de leurs revenus en dividendes chaque année, ce qui les rend intéressantes pour les retraités. De plus, les prêteurs canadiens sont en bonne position pour profiter de la reprise économique post-COVID et d'un pic de la demande pour les matières premières, qui représentent une part importante des exportations du pays.
À la Bank Of Nova Scotia, également connue sous le nom de Banque Scotia, le chef de la direction Brian Porter a réussi à restructurer les activités internationales du prêteur en vendant les opérations de petite taille ou peu performantes et en redoublant d'efforts sur des marchés plus importants et plus prometteurs.
Ce changement semble porter ses fruits. Dans le dernier rapport trimestriel sur les résultats, l'unité internationale du prêteur a affiché une croissance de 43 % de ses bénéfices par rapport à l'année précédente, grâce à la baisse des frais autres que les intérêts.
La croissance des bénéfices de la banque s'est traduite par des augmentations de dividendes au cours de 43 des 45 dernières années, ce qui constitue l'une des meilleures performances en matière de croissance des dividendes parmi les grandes sociétés canadiennes. Actuellement, la Banque Scotia verse un dividende trimestriel de 0,80 $, ce qui se traduit par un rendement annuel de 4,27 %.
h2 3. McDonald's/h2La chaîne mondiale de restauration rapide McDonald's (NYSE:MCD) constitue un autre moyen solide d'obtenir un revenu de retraite en croissance constante. La société a augmenté ses versements chaque année depuis 1976, date à laquelle elle a commencé à verser des dividendes. MCD a clôturé la séance de mardi à 238,12 $, en baisse de 11,1 % depuis le début de l'année.
Le mastodonte basé à Chicago possède de nombreuses qualités que les retraités recherchent dans une action à haut rendement : un avantage concurrentiel mondial sur ses rivaux, un modèle de revenus récurrents solide et une grande tradition de rémunération de ses investisseurs.
L'action MCD ne semble pas attrayante à court terme, compte tenu de l'environnement macroéconomique actuel, marqué par la hausse du coût des matières premières, l'augmentation des salaires et la guerre Russie-Ukraine. La société a également manqué les estimations dans son dernier rapport sur les bénéfices. Néanmoins, les investisseurs qui achètent et conservent leurs titres devraient profiter de cette période d'inactivité pour verrouiller un rendement du dividende plus élevé.
Tout en abaissant son objectif de cours sur les actions McDonald's de 290 $ à 280 $, Oppenheimer a déclaré dans une note la semaine dernière que les investisseurs devraient acheter la baisse, ajoutant que l'exposition supérieure à la moyenne de MCD à la Russie et à l'Ukraine est désormais entièrement prise en compte.
MCD verse des dividendes trimestriels de 1,38 $ par action. Cela se traduit par un rendement de dividende annuel de 2,32 % au cours actuel de l'action. Avec un ratio de distribution gérable de 73 %, la société est dans une position solide pour continuer à offrir une croissance des dividendes.
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