2 actions à dividendes pour construire un solide flux de revenus pour la retraite
Investing.com | 24/11/2020 09:27
Si votre objectif d'investissement est de vous constituer un solide flux de trésorerie pour la retraite, il est judicieux de détenir des actions à dividendes de qualité dans votre portefeuille.
Sur le segment du marché des dividendes, une stratégie qui mérite d'être privilégiée consiste à acheter ce que certains traders peuvent considérer comme des entreprises ennuyeuses de la vieille économie, comme les biens de consommation de base, les fournisseurs d'infrastructures clés, les banques et les compagnies d'assurance.
Posséder ces actions est également une bonne stratégie économique, en particulier pour les investisseurs à revenu fixe qui se tournent vers le long terme. Ces acteurs cotés en bourse versent des dividendes en fonction de la situation - que les marchés soient haussiers ou baissiers et que l'économie soit florissante ou en difficulté.
En effet, leurs produits et services sont tellement essentiels que les consommateurs ne peuvent pas imaginer la vie sans eux. Cette qualité essentielle a fait de ces entreprises des distributeurs automatiques de billets qui ne s'épuisent jamais.
Voici nos deux principaux choix qui offrent un grand potentiel de revenus pour les retraités :
h2 1. Procter & Gamble/h2Le géant de la consommation de base Procter & Gamble Company (NYSE:PG) s'intègre parfaitement dans tout portefeuille de retraite à long terme. P&G récompense depuis longtemps ses investisseurs en augmentant régulièrement ses versements. La société basée à Cincinnati, dans l'Ohio, a augmenté ses dividendes pendant 61 années consécutives, un record que peu de sociétés peuvent égaler.
Aujourd'hui, la crise sanitaire mondiale a permis à P&G de se développer encore plus rapidement, produisant des revenus supplémentaires pour ses actionnaires. P&G a revu ses perspectives à la hausse le mois dernier, après avoir enregistré sa meilleure croissance organique des ventes depuis 2005, dans un contexte d'explosion de la consommation à domicile de papier toilette et de produits de nettoyage.
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Le fabricant du détergent Tide et du savon à vaisselle Dawn a déclaré que la croissance organique des ventes avait augmenté de 9 % au cours du trimestre qui s'est terminé le 30 septembre. Les ventes ont augmenté dans chacune des unités commerciales de P&G, avec en tête le segment des tissus et des soins à domicile, qui a connu un pic car les consommateurs font davantage de vaisselle, de lessive et de nettoyage en travaillant chez eux.
Avec un taux de distribution de 59 %, la société a suffisamment de marge de manœuvre pour continuer à accroître ses revenus pour les investisseurs. Au cours des dix dernières années, les distributions ont doublé, pour atteindre 0,79 dollar par action et par trimestre. Le rendement actuel des actions de PG est de 2,27 %. Les actions ont clôturé lundi à 138,76 dollars après avoir gagné environ 12 % cette année.
h2 2. Toronto Dominion Bank/h2Les banques canadiennes sont un bon choix pour les retraités en Amérique du Nord. Ce qui en fait des sources de revenus fiables, c'est l'environnement réglementaire sain du Canada, la diminution de la concurrence et la diversification de leurs revenus.
Les principaux prêteurs du Canada ont toujours récompensé les investisseurs en leur versant des dividendes en constante augmentation, auxquels ils consacrent environ 40 à 50 % de leurs revenus.
Dans ce groupe, nous aimons particulièrement Toronto Dominion Bank (TSX:TD), le deuxième prêteur du Canada. Elle a une politique de dividendes très attrayante, soutenue par une forte dynamique de croissance, et une importante activité de banque de détail aux États-Unis.
TD possède plus de succursales de détail aux États-Unis qu'au Canada, avec un réseau qui s'étend du Maine à la Floride.
Dans l'ensemble, la banque TD tire environ 30 % de ses revenus nets de ses activités de détail aux États-Unis. La banque détient également une participation de 42 % dans la plate-forme de trading et le courtier TD Ameritrade (NASDAQ:AMTD), ainsi qu'un portefeuille de cartes de crédit en pleine expansion.
Après la crise sanitaire mondiale et la profonde récession qui s'en est suivie, les revenus de TD sont à nouveau sous pression. Mais il est fort possible que le prêteur sorte plus robuste de cette récession grâce à la qualité supérieure de ses actifs et à la solidité de son bilan.
Les actionnaires de la TD touchent désormais un dividende trimestriel de 0,5925 $ par action, ce qui se traduit par un rendement de 4,5%, un taux de rendement impressionnant alors que le billet d'État à 10 ans rapporte moins de 1 %. L'action TD, après avoir gagné 13% au cours du dernier trimestre, a clôturé hier à 53,35 dollars.
h2 En résumé/h2L'ajout de solides actions à dividendes à votre portefeuille de revenus pourrait créer un flux de revenus durable sur lequel vous pourrez compter pendant votre retraite. Vous devriez commencer à constituer lentement votre portefeuille de revenus lorsque les cours des actions sont attrayants et que les rendements sont élevés. En poursuivant cette stratégie, vous continuerez à gagner des dividendes en croissance constante même lorsque l'économie est en mauvaise posture.
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