2 Actions à Dividendes de Haute Qualité pour booster votre portefeuille de retraite
Haris Anwar | 18/11/2022 06:58
- Les actions de haute qualité versant des dividendes assurent la stabilité des revenus en période de difficultés économiques.
- Les grandes entreprises qui versent des dividendes depuis longtemps peuvent mieux résister à un environnement inflationniste que d'autres classes d'actifs.
- Les sociétés dont les flux de trésorerie sont importants et dont les dividendes augmentent régulièrement de 5 à 10 % chaque année conviennent généralement à un portefeuille à long terme.
L'environnement économique actuel a rendu l'épargne-retraite très difficile. Le moindre revenu supplémentaire que l'on pourrait épargner est englouti par la hausse de l'inflation et du coût des prêts hypothécaires.
Toutefois, alors que 2022 pourrait être la pire année pour les actions depuis 2008, les investisseurs à long terme doivent profiter de cette occasion pour constituer des portefeuilles solides, susceptibles de générer des revenus passifs importants.
L'un des défis auxquels sont confrontés les débutants est de trouver des actions fiables qui continuent à verser des dividendes dans les bonnes et mauvaises périodes. Une façon de faciliter les choses est de diversifier et d'acheter des actions à faible bêta, c'est-à-dire des actions qui sont moins volatiles que le marché boursier dans son ensemble.
Ces actions chuteront quand même en cas de forte baisse du marché, mais leurs mouvements seront moins spectaculaires que ceux des actions à forte croissance. Elles rebondissent également rapidement lorsqu'une correction du marché se produit. Ces actions comprennent les services publics d'électricité et de gaz, les opérateurs de télécommunications et les entreprises alimentaires.
Voici deux actions à dividendes de ce groupe pour vous donner une idée de la manière de construire votre portefeuille de revenus sur ces bases :
h2 1. PepsiCo/h2Les entreprises alimentaires ne font pas les gros titres tous les jours, mais certaines d'entre elles sont les producteurs de revenus les plus fiables du marché boursier américain. Le géant des snacks et des boissons PepsiCo (NASDAQ :PEP) fait certainement partie de cette catégorie.
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La dernière preuve que l'action PEP est un bon choix pour les investisseurs à la recherche de revenus est apparue le mois dernier lorsque le géant basé à Purchase, Harrison, New York, a montré dans son rapport sur les bénéfices qu'il réussit à naviguer dans l'environnement inflationniste actuel.
La société a battu les estimations pour le troisième trimestre et a relevé ses prévisions pour l'année, aidée par des hausses de prix malgré la baisse des volumes d'achats de snacks.
Le fabricant de chips Frito-Lay, de boissons gazeuses Mountain Dew et de céréales Quaker Oats prévoit désormais une croissance du bénéfice par action de base de 10 %, contre 8 % auparavant. La croissance organique annuelle des revenus devrait atteindre 12 %, contre 10 % précédemment.
Les bons résultats de PepsiCo reflètent la profondeur de son portefeuille et sa large répartition géographique, toutes les divisions enregistrant des gains de revenus solides, a déclaré le directeur général Ramon Laguarta dans un communiqué.
Source : InvestingPro
Pepsi est également un fournisseur de dividendes fiable avec un portefeuille de produits diversifié. Elle a augmenté son dividende pendant 50 années consécutives, ce qui montre que le dividende de la société est très sûr, ce qui en fait un choix confortable si vous êtes un investisseur averse au risque.
L'action verse actuellement un dividende trimestriel de 1,15 $ par action, ce qui correspond à un rendement annuel de 2,6 %. Compte tenu de ces antécédents impressionnants, la société ne devrait pas avoir de mal à continuer à augmenter son dividende pendant de nombreuses années.
h2 2. BCE/h2BCE (NYSE :BCE), le plus grand opérateur de télécommunications du Canada, est une autre action de retraite solide offrant un rendement proche de 6 %. En général, un rendement plus élevé est synonyme de danger, mais cette logique ne fonctionne pas pour BCE.
Ce géant basé à Montréal est la plus grande entreprise de communication du Canada, fournissant des services de communication à large bande avancés à des clients résidentiels, commerciaux et gouvernementaux dans tout le pays. Sa faiblesse à court terme, déclenchée par des taux d'intérêt plus élevés, des pressions inflationnistes et la crainte d'une récession, offre une opportunité d'achat pour les investisseurs à long terme.
Le modèle d'InvestingPro, qui évalue les entreprises en fonction de la solidité de leur bilan et d'autres indicateurs financiers, indique également un potentiel de hausse pour l'action BCE après sa chute de 11 % cette année.
Source : InvestingPro
Dans son dernier rapport publié ce mois-ci, BCE a déclaré aux investisseurs qu'elle a ajouté un nombre record de clients de téléphonie mobile et d'utilisateurs d'Internet et qu'elle a continué à investir dans le développement de ses réseaux sans fil 5G et à large bande en fibre optique .
L'entreprise a ajouté plus de 224 000 clients de téléphonie mobile au cours du trimestre, soit une augmentation de 64 % par rapport à l'année dernière, établissant ainsi le record de l'entreprise pour le nombre trimestriel d'utilisateurs gagnés.
Lors d'une conférence téléphonique avec les investisseurs, le directeur général Mirko Bibic a attribué cette forte croissance à l'augmentation de la fréquentation des magasins de détail, qui ont repris leurs activités après la pandémie, à la forte demande des entreprises et à l'augmentation de l'immigration après le ralentissement de la pandémie. Ce type de croissance pourrait se poursuivre, le Canada cherchant à attirer davantage d'immigrants pour alimenter son économie.
BCE est également l'un des principaux payeurs de dividendes du TSX ; ses actions américaines offrent un versement trimestriel de 0,69 $ par action. En février, l'entreprise a annoncé sa 14e augmentation annuelle consécutive du dividende d'au moins 5 %. Les investisseurs devraient s'attendre à une hausse similaire au début de l'année prochaine.
Divulgation : Au moment de la rédaction de cet article, l'auteur est long sur l'action BCE. Les opinions exprimées dans cet article sont uniquement celles de l'auteur et ne doivent pas être considérées comme des conseils d'investissement.
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