La numérisation a un impact considérable sur le secteur des services financiers. Par conséquent, la technologie financière (fintech) est l'un des thèmes d'investissement les plus importants de ces dernières années.
Une étude menée par Thomas Philippon de la Stern School of Business de l'université de New York met en évidence les points suivants :
"Les fintech couvrent les innovations numériques et les innovations de modèles d'entreprise fondées sur la technologie dans le secteur financier. Ces innovations peuvent perturber les structures industrielles existantes et brouiller les frontières du secteur... Parmi les exemples d'innovations qui sont au cœur des FinTech aujourd'hui, citons les crypto-monnaies et la blockchain, les nouveaux systèmes numériques de conseil et de négociation, l'intelligence artificielle et l'apprentissage automatique, le prêt entre pairs, le crowdfunding en actions et les systèmes de paiement mobiles."
Tant les petites start-ups que les grandes institutions établies, telles que les banques, les compagnies d'assurance ou les gestionnaires d'actifs, font rapidement partie de la révolution fintech.
En d'autres termes, les investissements dans les fintech sont en hausse. Par exemple, des mesures récentes suggèrent que plus d'un tiers des prêts personnels américains sont accordés par des fintechs. De même, "en 2009, les startups fintech ont reçu 1,1 milliard de dollars de la part des investisseurs en capital-risque. En 2020, le total des investissements atteindra 44,1 milliards de dollars."
Par conséquent, l'article d'aujourd'hui présente deux fonds négociés en bourse (ETF) qui pourraient intéresser un éventail de lecteurs désireux d'ajouter des fonds thématiques fintech à leurs portefeuilles de croissance à long terme.
1. Global X FinTech ETF
- Cours actuel : 45,30$
- Fourchette sur 52 semaines : 31,75 $ - 52,87 $.
- Ratio des frais : 0,68 % par an
Le Global X FinTech ETF (NASDAQ:FINX) offre une exposition aux entreprises du segment fintech. Ces entreprises offrent généralement des solutions mobiles et numériques dans les domaines des paiements numériques, de l'assurance, de l'investissement, de la collecte de fonds et des prêts à des tiers. Le fonds a commencé à se négocier en septembre 2016.
FINX, qui suit l'indice thématique Indxx Global FinTech, compte actuellement 39 actions. La répartition sectorielle du fonds négocié en bourse (par pondération) est la suivante : Technologies de l'information (82,1 %), services financiers (9,2 %), industrie (4,7 %) et services de communication (4 %).
Si l'on examine la répartition par pays, les États-Unis arrivent en tête de liste avec 55,4 %, suivis du Brésil (8,5 %), de l'Australie (7,5 %), des Pays-Bas (6,4 %) et de la Nouvelle-Zélande (4,9 %).
Les dix principales positions représentent environ 55 % de l'actif net total de 1,21 milliard de dollars. Parmi les principales positions de l'ETF figurent la société Square Inc (NYSE:SQ), spécialisée dans les écosystèmes de paiement, le développeur de logiciels de gestion commerciale et financière Intuit Inc (NASDAQ:INTU), la société néerlandaise Adyen NV (AS:ADYEN), qui fournit des solutions de paiement mobile, en ligne et au point de vente (POS), et la plateforme de paiement numérique PayPal Holdings Inc (NASDAQ:PYPL).
Bien que le fonds soit en baisse d'environ 3 % depuis le début de l'année, son rendement au cours des 52 dernières semaines est de plus de 36 %. Depuis qu'ils ont atteint un niveau record à la mi-février, les noms de FINX ont été mis sous pression. Les investisseurs à long terme intéressés pourraient considérer cette baisse comme une opportunité d'acheter le fonds.
2.ETF Siren NASDAQ NexGen Economy
- Cours actuel : 47,98$
- Fourchette sur 52 semaines : 26,28 $ - 53,31 $.
- Rendement du dividende : 0,57%
- Ratio des frais : 0,68 % par an
Notre prochain fonds, le Siren Nasdaq NexGen Economy ETF (NASDAQ:BLCN), offre une exposition aux sociétés qui développent ou utilisent les technologies blockchain. International Business Machines (NYSE:NYSE:IBM) décrit la blockchain comme "un grand livre partagé et immuable pour l'enregistrement des transactions, le suivi des actifs et l'établissement de la confiance."
La plupart des investisseurs connaissent la blockchain comme la technologie à l'origine de nombreuses crypto-monnaies, comme le Bitcoin ou l'Ethereum. Par conséquent, étant donné l'intérêt pour les monnaies numériques, les entreprises qui investissent ou travaillent avec les technologies blockchain, reçoivent également une attention significative.
MarketsandMarket soulign :
"La taille du marché mondial de la blockchain devrait passer de 3,0 milliards de dollars en 2020 à 39,7 milliards de dollars en 2025, à un taux de croissance annuel composé (TCAC) impressionnant de 67,3 % au cours de la période 2020-2025."
BLCN, qui suit l'indice NASDAQ Blockchain Economy, compte 75 titres. Le fonds a commencé à être négocié en janvier 2018. Plus de la moitié des entreprises de l'ETF proviennent des États-Unis. Viennent ensuite les entreprises basées en Chine (13,23 %), puis le Japon (12,18 %), l'Allemagne (4,13 %) et le Canada (2,27 %).
Les principaux secteurs sont la technologie (41,33 %), les services financiers (35,80 %) et les communications (10,92 %). Les titres des 10 premiers noms représentent plus de 17 % de l'actif net de BLCN, qui s'élève à environ 315 millions de dollars.
Le détaillant en ligne Overstockcom Inc (NASDAQ:OSTK), le géant de la technologie International Business Machines, le fournisseur allemand de logiciels d'application d'entreprise SAP (NYSE:SAP), le chouchou des puces électroniques NVIDIA Corporation (NASDAQ:NVDA) et le fabricant japonais de produits informatiques Fujitsu Ltd. (T:6702) figurent en tête de liste des positions actuelles.
Depuis le début de l'année, BLCN est en hausse d'environ 17,74 % et a atteint un sommet record à la mi-mars. Au cours des 52 dernières semaines, le fonds a enregistré un rendement de plus de 72 %. Les investisseurs qui croient en l'avenir de la technologie du grand livre distribué et au rôle qu'elle pourrait jouer de plus en plus dans les transactions économiques peuvent envisager d'investir autour de 45 dollars.